Comment devenir banquier d’investissement

Si vous souhaitez travailler dans le secteur bancaire, vous devez bouger.

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Si vous pensez qu’il s’agit d’une déclaration générale, ce n’est pas le cas. Si vous êtes actuellement à l’université (et si vous lisez ceci, c’est probablement le cas), vous pouvez faire quelque chose pour décrocher un emploi en banque d’investissement. Bon sang, il est peut-être même trop tard pour toi.

Les banques d’investissement font partie des environnements de travail les plus compétitifs au monde, et vous aurez beaucoup plus de mal à y accéder qu’à aller à l’université. Nous n’exagérons pas non plus : le taux d’acceptation de Harvard est d’environ 3,2 %, celui d’Oxford d’environ 14 % et celui de Goldman’s Sachs d’environ 1,5 %.

Si vous souhaitez vous lancer dans le secteur bancaire, vous devez commencer tôt. Le plus tôt le mieux. Même avant cela.

1. Obtenir un emploi en banque d’investissement à la maternelle

N’exagérons pas.

1. Obtenir un emploi en banque d’investissement dès votre première année d’université

Ce n’est pas possible non plus, mais vous pouvez certainement jeter les bases de votre carrière dès votre première année à l’université – en espérant que ce soit l’université que vous souhaitiez et, plus important encore, l’université qu’une banque pourrait vouloir.

Vous avez deux objectifs en première année d’université : faire quelques journées d’insight et faire au moins un stage de printemps.

Les journées Insight, également appelées journées campus ou webinaires selon qu’elles se déroulent en personne, impliquent de la nourriture ou sont en ligne (respectivement), sont des événements d’une seule journée organisés par les banques. Ils servent à décider si la banque d’investissement est principalement destinée à vous, ainsi qu’au réseautage, si votre cœur est déjà déterminé.

Les stages de printemps, également appelés semaines de printemps, sont les plus importants. Vous en aurez besoin. Il s’agit de programmes d’une semaine, organisés pendant les vacances de Pâques, spécifiquement destinés aux étudiants de première année. Ils sont importants car les stagiaires du printemps représentent une part importante des stagiaires d’été d’une banque (nous y reviendrons plus tard).

Les données de Trackr, anciennement Bristol Tracker, suggèrent que jusqu’à 90 % des stagiaires du printemps se voient proposer des stages d’été dans certaines banques (comme Citi), bien que dans d’autres, ce nombre soit aussi bas que 15 % (chez JPMorgan). Quoi qu’il en soit, il est utile d’avoir des stages de printemps sur votre CV, Trackr estimant qu’après avoir terminé une semaine de printemps précédente, vous avez 95 % plus de chances de recevoir un entretien pour un stage d’été.

Bien que des journées d’information et des « événements d’orientation » soient organisés tout au long de l’année, vous devrez normalement postuler pour une semaine de printemps d’ici janvier ou décembre, et idéalement vers septembre ou octobre, alors surveillez les dates limites sur les sites Web des banques. Nous expliquons ici plus en détail les délais d’obtention des diplômes.

Même si vous choisissez de ne pas assister aux événements étudiants au cours de votre première année pour une raison quelconque, c’est toujours une bonne idée de faire des recherches sur les banques et de préparer généralement les candidatures pour la deuxième année. Notre guide des diplômés peut vous aider à décider pour quelles banques, secteurs et postes vous souhaitez postuler.

2. Obtenir un emploi en banque d’investissement en deuxième année d’université

Votre deuxième année est celle où les choses commencent vraiment à bouger.

Une fois que vous savez ce que vous voulez, vous pouvez consacrer le premier trimestre de votre deuxième année à postuler à des stages d’été (c’est-à-dire des programmes d’analystes d’été) dans différentes banques du secteur. C’est ce stage d’été de deuxième année qui est crucial pour décrocher un emploi en banque d’investissement une fois diplômé, explique John Craven, ancien directeur de Merrill Lynch et de la SocGen et actuel PDG de System 2, une ONG australienne.

Les délais de candidature pour les programmes d’analystes d’été varient considérablement. En Europe et en Asie, ils ouvrent un an avant de commencer (donc juste avant de commencer votre deuxième année à l’université) et ferment vers novembre ou décembre au plus tard. Aux États-Unis, ils ouvrent en décembre ou janvier de votre première année – 18 mois avant même le début du stage. Les délais varient aux États-Unis, mais se situent généralement entre juillet et septembre, même si certains remontent au mois de mars.

S’inscrire à un programme d’analyste d’été n’est pas facile. Les banques sont extrêmement pointilleuses quant aux personnes qu’elles embauchent pour les stages d’été. Si vous souhaitez en obtenir un, vous devrez suivre le processus ci-dessous.

je. Le formulaire de demande de banque d’investissement

Le processus de recrutement varie quelque peu d’une banque à l’autre. Bien que la plupart utilisent un formulaire de candidature, certains, comme Goldman Sachs, préfèrent une combinaison traditionnelle de CV/CV et lettre de motivation.

Le formulaire de candidature constitue le mécanisme de filtrage crucial dans le processus de candidature d’une banque. C’est là que sont éliminés la plupart des candidats non retenus.

ii. Exigences de qualité pour la banque d’investissement

Pour réussir, vous aurez besoin d’excellents universitaires. Au Royaume-Uni, cela signifie environ 216 points UCAS, l’équivalent d’environ 3 A* et un A, plus un diplôme de 2,1 ou plus, idéalement issu d’une grande université.

Aux États-Unis, le seuil des notes est en général un GPA d’environ 3,5 pour la plupart des candidats des meilleures universités. Il y a cependant une certaine flexibilité avec ce chiffre. Les étudiants universitaires non ciblés devraient obtenir des notes plus élevées. Les personnes ayant des spécialisations difficiles peuvent être acceptées avec des moyennes cumulatives inférieures, tout comme celles confrontées à des circonstances atténuantes, telles que des crises familiales pendant leurs études.

Les notes à Hong Kong et à Singapour sont plus difficiles à cerner, mais sur les offres d’emploi qui les mentionnent (la plupart ne le font pas), les exigences énumérées étaient une moyenne cumulative de 3,2 ou de 2:1. Il s’agit probablement du strict minimum pour ne pas que votre CV soit rejeté – supposez que les règles britanniques et américaines ci-dessus sont les « vraies » exigences.

Différentes banques ont également des exigences différentes : une banque d’élite ou une équipe d’élite au sein d’une banque acceptera plus que des banques et des secteurs moins prestigieux.

Vous aurez également besoin de solides activités extrascolaires. Des études universitaires suggèrent que les banques aiment embaucher des étudiants dont les activités parascolaires trouvent un écho auprès des banquiers qui les interviewent : le ski, la plongée sous-marine et le tennis comptent tous en grande partie (surtout si vous étiez chef d’équipe à l’université). Le bénévolat aussi.

iii. Tests préalables à l’entretien en banque d’investissement

En supposant que votre candidature soit acceptée, vous passerez quelques tests avant l’entretien proprement dit. Bien que les banques aient toujours été très actives en matière de tests psychométriques, ceux-ci sont récemment tombés en disgrâce (mais pas entièrement).

Vous êtes beaucoup plus susceptible de tomber sur un entretien HireVue. Nous avons fait un assez bon aperçu de ce qu’ils impliquent ici, mais en un mot, il s’agit d’un logiciel sophistiqué qui vous analyse essentiellement lors d’un entretien avec des questions préchargées.

Autrefois, il s’agissait principalement de questions basées sur la personnalité. Aujourd’hui, ils sont davantage basés sur les compétences, avec des questions sur votre capacité à gérer les conflits au sein d’une équipe, à respecter des délais serrés, etc. Nous avons d’excellentes listes de questions d’entretien sur le site – ici pour les candidats aux banques américaines et ici pour les candidats aux banques européennes.

iv. Entretiens en banque d’investissement

En supposant que vous avez bien fait et convaincu l’IA qui compte combien de poils de votre nez sont visibles et les compare au nombre moyen à la banque, vous recevrez un appel pour un entretien en personne.

Chez JP Morgan dans la région EMEA, cela signifie un centre d’évaluation ; chez Goldman Sachs, cela signifie des « entretiens structurés » sans fin. Comme nous l’a dit un ancien recruteur de Goldman, l’entreprise « se livre à des séries d’entretiens en face-à-face – l’accent est mis sur le caractère et le fait d’être le genre de personne intéressante avec laquelle ils veulent travailler ».

Les centres d’évaluation, également connus sous le nom de SuperDays, sont des journées d’entretiens, d’exercices d’études de cas, de tâches de groupe et de présentations. C’est le moment de briller. Les entretiens sont les mêmes qu’ils l’ont toujours été, et nous disposons d’excellentes ressources sur les questions qu’ils poseront ici. Et n’oubliez pas d’être vous-même, en supposant que vous soyez intéressant.

Des exercices d’études de cas, des tâches de groupe et des présentations vous plongent dans le rôle d’un banquier d’investissement pour voir comment vous vous en sortez. Cela peut impliquer d’évaluer les opportunités d’investissement, les lancements de produits ou les stratégies de trading, en fonction de la partie de la banque à laquelle vous postulez. Vous travaillerez seul et avec d’autres.

v. Transformer votre stage en banque d’investissement

Les banques ne vous obligent pas à adhérer à une religion pour travailler pour elles, mais si vous voulez un emploi, vous souhaiterez recevoir une offre après votre stage – également connu sous le nom de « conversion ».

Nous entrons plus en détail ici, mais l’essentiel de la conversion du stage est d’être travailleur, fiable et sociable. Ce n’est pas une science exacte, mais vous devriez avoir une bonne chance si vous êtes arrivé jusqu’ici – c’est environ 50 à 75 % des stages qui deviennent des offres.

3. Obtenir un emploi en banque d’investissement en troisième année d’université

Si vous avez déjà reçu votre offre, félicitations, allez-y et récupérez 200 $.

Si ce n’est pas le cas, revenez aux étapes i-iv pour vous. Si vous avez déjà effectué un stage mais que vous n’avez pas réussi à le convertir, n’espérez pas trop : cela peut être une lettre écarlate d’avoir effectué un stage dans une banque sans conversion. C’est logique : « pourquoi devrais-je vous prendre alors que mes rivaux ne le feraient pas ? »

Il vous reste encore quelques options, telles que des stages hors cycle et des programmes d’analystes à temps plein, mais les chances sont contre vous si vous n’avez pas de stage à votre actif – idéalement quelques-uns. En réalité, ils n’ont même pas besoin d’être dans le secteur bancaire.

Une autre option qui s’offre à vous à ce stade est de faire un master en finance ou en gestion. Cela vous permet essentiellement de remonter le temps et de recommencer tout le processus de candidature comme si vous étiez un deuxième année au visage frais, avec la sagesse et la ruse d’un vieux renard grisonnant.

Si cela ne fonctionne pas non plus, honnêtement, peut-être que les opérations bancaires ne sont tout simplement pas pour vous. Il n’y a qu’une quantité limitée d’argent et de temps à investir – attendez, quoi ? Tu veux une autre tentative ?

Heureusement pour vous, il y a quelques escales avant que le navire ne soit trop loin de la terre, et c’est pour faire un MBA et postuler à tous les programmes ci-dessus, mais avec « associé » à la fin, plutôt que « analyste ». Si cela ne fonctionne toujours pas, faites un doctorat. Si ce toujours ça ne marche pas – eh bien, nous sommes à court de route. Créez votre propre banque.

Bonne chance. Vous en aurez besoin.

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