Comment l’IA et la blockchain remodèlent les marchés des changes

Le paysage financier subit une profonde transformation numérique, les progrès technologiques remodelant le fonctionnement des marchés monétaires.

Comme indiqué dans le rapport Argentex FX Navigator 2024, rester informé et s’adapter à cette dynamique de marché en évolution est crucial pour naviguer dans le monde complexe et en évolution rapide du trading des changes (FX).

Au cours de la dernière décennie, l’intégration de technologies telles que les plateformes de trading électronique, les services bancaires mobiles et le trading algorithmique ont révolutionné le secteur financier.

Aujourd’hui, l’émergence d’innovations de rupture telles que l’intelligence artificielle (IA) et la blockchain accélère encore le rythme du changement, créant à la fois des opportunités et des défis pour les acteurs du marché des changes.

L’influence de la blockchain sur les marchés des changes

Au cœur de la technologie blockchain se trouve un registre distribué et décentralisé qui enregistre les transactions de manière sécurisée, transparente et inviolable. Cette technologie pourrait avoir des implications significatives pour les marchés des changes, notamment dans les domaines des systèmes de règlement et de la transparence des transactions.

L’un des principaux avantages de la blockchain dans le trading des devises est la possibilité de réduire considérablement les délais et les coûts de règlement. Les systèmes de paiement transfrontaliers traditionnels peuvent souvent être lents et fastidieux, avec de multiples intermédiaires et des délais de traitement longs.

Cependant, les plateformes de règlement basées sur la blockchain, telles que RippleNet de Ripple, modifient ce paysage en permettant des transactions quasi instantanées et à faible coût.

« La valeur évoluant à la vitesse des données avec un coût potentiellement proche de zéro parle d’elle-même », a fait remarquer un expert du secteur dans une récente enquête menée par Ripple et le US Faster Payments Council.

En éliminant le besoin d’intermédiaires et en rationalisant le processus de règlement, les solutions basées sur la blockchain sont sur le point de transformer l’efficacité et la rentabilité des transferts de devises mondiaux.

Améliorer la transparence et la sécurité

En plus des améliorations en matière de règlement, la technologie blockchain apporte également une transparence et une sécurité accrues aux transactions en devises. La nature décentralisée et immuable du grand livre blockchain fournit une piste d’audit robuste, permettant une plus grande visibilité et traçabilité de toutes les activités de change.

Cette transparence accrue peut contribuer à atténuer le risque d’activités frauduleuses, à renforcer la conformité réglementaire et à favoriser une plus grande confiance au sein des marchés des changes.

« La blockchain sera utile en accélérant les paiements entre les entreprises, en réduisant les fenêtres de règlement et en garantissant des paiements en temps quasi réel pour toutes les réservations », a noté un répondant à l’enquête.

Implications à long terme et tendances d’adoption

L’efficacité, la sécurité et la transparence accrues offertes par les solutions basées sur la blockchain devraient favoriser une adoption plus large dans l’ensemble de l’écosystème des changes, des banques et institutions financières aux startups fintech et aux services de trésorerie des entreprises.

« Pour les utilisateurs de systèmes de paiement, l’observation des modèles et des perspectives est un élément important pour suivre un paysage en constante évolution », indique le rapport d’enquête de Ripple et du US Faster Payments Council.

Les résultats de l’enquête ont révélé que plus de 60 % des personnes interrogées estiment que l’utilisation de la technologie blockchain peut offrir des avantages significatifs à leur organisation, notamment une expérience de paiement améliorée pour les consommateurs finaux et de nouveaux avantages concurrentiels.

L’intelligence artificielle dans le trading de devises

Parallèlement à l’essor de la blockchain, l’intégration de l’intelligence artificielle (IA) transforme également les marchés des changes, en améliorant les stratégies de trading, la gestion des risques et l’analyse prédictive.

L’une des applications les plus importantes de l’IA dans le trading des changes est le développement d’algorithmes de trading sophistiqués capables d’analyser de grandes quantités de données de marché, d’identifier des modèles et d’exécuter des transactions plus rapidement et plus efficacement que les traders humains.

Les principales banques d’investissement, telles que Barclays et HSBC, complètent leurs systèmes de négociation traditionnels avec des réseaux de neurones pour optimiser le trading algorithmique en temps réel, ce qui entraîne une amélioration de la liquidité, des écarts acheteur-vendeur plus serrés et une réduction des coûts de transaction.

« Le trading algorithmique représente désormais plus des deux tiers du total des transactions de change au Royaume-Uni », selon le rapport Argentex FX Navigator 2024.

« Des algorithmes d’IA complexes peuvent analyser les données du marché, identifier des modèles et exécuter des transactions plus rapidement et plus efficacement que les humains. »

Analyse avancée des sentiments et analyse prédictive

Les outils d’analyse des sentiments basés sur l’IA gagnent également du terrain sur les marchés des changes, alors que les banques et les institutions financières cherchent à construire des modèles comportementaux des différents acteurs du marché.

En tirant parti du traitement du langage naturel sur les flux d’actualités, les discussions sur les réseaux sociaux et d’autres sources de données, ces systèmes d’IA peuvent évaluer le sentiment et les émotions des traders, ce qui peut avoir un impact significatif sur les fluctuations des devises.

En outre, le recours croissant à l’analyse prédictive transforme les stratégies de trading de devises. Les algorithmes d’apprentissage profond peuvent ingérer des années de données de marché diverses pour détecter des modèles cachés et établir des prévisions probabilistes sur les mouvements futurs des prix.

Le moteur de prédiction d’IA de Citigroup, ASSIST, en est un exemple, analysant les indicateurs techniques, les variables macroéconomiques et les tendances de prix pour générer des signaux de trading exploitables.

Innovations dans le routage intelligent des commandes

L’intégration de l’IA entraîne également des progrès dans les systèmes de routage intelligent des ordres (SOR), qui gagnent en popularité parmi les courtiers FX.

Ces outils basés sur l’IA divisent les ordres plus importants en morceaux plus petits et identifient les itinéraires optimaux pour réduire les dérapages et minimiser l’impact sur le marché, améliorant ainsi la qualité d’exécution.

« Les fintechs britanniques ont développé des solutions SOR qui intègrent l’apprentissage automatique pour adapter la logique de routage en fonction des données de performances passées », note le rapport Argentex. « Cela fournit une source de liquidité personnalisée pour des transactions spécifiques. »

Améliorer l’efficacité et la productivité

L’adoption généralisée de l’IA dans le trading de devises améliore l’efficacité, la précision et la productivité dans l’ensemble de l’écosystème FX. Même si les traders humains jouent toujours un rôle crucial, les outils basés sur l’IA s’avèrent indispensables pour réussir en matière de trading sur les marchés des changes en évolution rapide.

« L’adoption rapide de l’IA améliore l’efficacité, la précision et la productivité des activités de trading de devises au Royaume-Uni », indique le rapport Argentex.

« Les régulateurs travaillent également en étroite collaboration avec les institutions financières pour formuler des politiques et des normes garantissant une utilisation sûre et éthique de la technologie de l’IA dans le trading des changes. »

Défis et considérations

L’une des principales préoccupations liées à l’intégration de l’IA et de la blockchain dans le trading de devises est la nécessité de mettre en place des cadres réglementaires et de conformité solides.

Les décideurs politiques et les autorités financières doivent travailler en collaboration avec les acteurs du secteur pour élaborer des lignes directrices et des normes garantissant que ces technologies sont utilisées de manière responsable, transparente et éthique.

« Les régulateurs travaillent également en étroite collaboration avec les institutions financières pour formuler des politiques et des normes pour une utilisation sûre et éthique de la technologie de l’IA dans le trading des changes », souligne le rapport Argentex.

Cybersécurité et confidentialité des données

Le recours accru aux technologies numériques suscite également des inquiétudes en matière de cybersécurité et de confidentialité des données.

Des mesures robustes doivent être mises en place pour se protéger contre les cybermenaces, les violations de données et les accès non autorisés qui pourraient compromettre l’intégrité des transactions en devises et des informations financières sensibles.

« La confidentialité des données est importante pour assurer la sécurité des données du client », note un expert du secteur.

« Il évite les cybermenaces, les violations, les bugs ou tout autre accès non autorisé qui peuvent détruire ou faire disparaître les données ou conduire à des escroqueries financières majeures. »

Au-delà des défis réglementaires et techniques, l’intégration de l’IA et de la blockchain sur les marchés des changes soulève également des considérations éthiques. Les professionnels de la finance doivent veiller à ce que ces technologies ne soient pas exploitées ou utilisées pour porter atteinte à la responsabilité, à la transparence ou aux pratiques équitables du marché.

« La considération éthique est un facteur important pour les traders dans le marketing forex de l’IA », indique une analyse du secteur. « Cela protège contre les pratiques non autorisées, le commerce discriminatoire et la manipulation du marché. »

L’avenir des marchés des changes

À mesure que les marchés des changes continuent d’évoluer, l’intégration des technologies de l’IA et de la blockchain est sur le point d’avoir un impact profond et durable. Bien que naviguer dans les complexités et les défis de ces innovations puisse être intimidant, les avantages potentiels en termes d’efficacité, de sécurité et de connaissance du marché sont clairs.

« Avec davantage de données du monde réel à partir desquelles apprendre, ces systèmes intelligents deviendront encore plus intelligents et propulseront le Royaume-Uni comme un pionnier dans l’exploitation de l’innovation en matière d’IA pour transformer le commerce mondial des devises », conclut le rapport Argentex.

En faisant le point sur les outils d’IA et de blockchain dont ils disposent, les acteurs du marché des changes peuvent débloquer de nouvelles opportunités, améliorer leur avantage concurrentiel et se positionner pour réussir à long terme dans un paysage financier en constante évolution.