Examen de la carte de crédit Venmo : tous les détails

24 views 7:00 am 0 Comments mai 13, 2024

Présentation de la carte de crédit Venmo

La carte de crédit Venmo offre une connexion transparente avec votre compte Venmo et n’a pas de frais annuels, et elle s’adapte automatiquement à vos habitudes de dépenses grâce à ses catégories de bonus. Ceux qui recherchent une remise en argent simple et sans fioritures apprécieront cette carte. Note de la carte* : ⭐⭐⭐

*L’évaluation de la carte est basée sur l’opinion des éditeurs de TPG et n’est pas influencée par l’émetteur de la carte.

La carte de crédit Venmo est émise par Synchrony Bank, est disponible en cinq couleurs et porte le nom d’un système de paiement peer-to-peer populaire. Cependant, la carte est bien plus que le nom qu’elle porte, offrant une structure de gains de qualité et un choix d’options d’échange qui plairont à de nombreuses personnes.

Il n’a pas de frais annuels et une cote de crédit recommandée de 670.

Malgré le caractère unique du choix de la couleur de votre carte, l’absence de frais annuels sur la carte Venmo entraîne également un manque d’avantages que vous pourriez rechercher dans une carte de crédit.

La carte Venmo mérite-t-elle une place dans votre portefeuille ? Voici ce que vous devez savoir pour prendre cette décision.

Les informations de la carte de crédit Venmo ont été collectées indépendamment par The Points Guy. Les détails de la carte sur cette page n’ont pas été examinés ou fournis par l’émetteur de la carte.

Avantages et inconvénients de la carte de crédit Venmo

AvantagesLes inconvénients
  • Aucun frais annuel
  • 3 % de remise en argent dans votre catégorie de dépenses principale à chaque période de facturation
  • 2 % de remise sur votre prochaine catégorie de dépenses la plus élevée et 1 % de remise sur d’autres achats
  • Cinq options de couleurs
  • Ne vient pas toujours avec une offre de bienvenue
  • Avantages et options de rachat limités

Offre de bienvenue sur la carte de crédit Venmo

La carte Venmo propose occasionnellement des bonus de bienvenue. Cependant, un bonus n’est pas disponible à tout moment, ce qui modifie la valeur atteinte lorsque vous demandez la carte.

VENMO

Vous pouvez voir des offres de bienvenue à durée limitée, telles que gagner 150 $ après avoir satisfait à certaines exigences de dépenses, sur votre compte Venmo. Si vous souhaitez postuler, attendez qu’un bonus similaire soit disponible.

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Avantages de la carte de crédit Venmo

La carte Venmo peut être émise sous forme de carte Visa Traditional ou Visa Signature. Selon le type de carte que vous recevez, vous bénéficierez d’avantages tels que le remplacement d’urgence de la carte et le décaissement d’urgence en espèces, l’exonération des dommages en cas de collision pour la location d’une voiture, la politique de responsabilité zéro et l’expédition sur route.

FRESHSPLASH/GETTY IMAGES

La carte Venmo contient votre code QR personnel, afin que les gens puissent la scanner et accéder directement à votre profil Venmo pour vous envoyer de l’argent. La carte est également intégrée à l’application Venmo pour suivre l’activité, et vous pouvez appliquer les paiements d’amis directement sur votre facture de carte de crédit.

Vous pouvez également accéder à un numéro de compte virtuel instantanément après l’approbation de la carte, ce qui signifie que vous pouvez utiliser la carte immédiatement en attendant qu’elle vous soit envoyée par la poste.

En tant que carte sans frais annuels, ne vous attendez pas à des avantages tels que des crédits de voyage, l’accès aux salons ou une assurance voyage. Si vous recherchez ces avantages, envisagez une carte de crédit avec récompenses voyages.

Connexe : Les portefeuilles mobiles sont-ils sûrs ?

Gagner de l’argent sur la carte de crédit Venmo

Il est important d’obtenir une carte de crédit qui permet de gagner des points supplémentaires ou des remises en argent dans les catégories dans lesquelles vous dépensez régulièrement de l’argent. Cependant, les habitudes de consommation changent.

Et si vous devez choisir à l’avance vos catégories préférées et qu’une grosse facture vous revient ? Les cartes qui s’adaptent automatiquement à vos habitudes de dépenses, comme la carte de crédit Venmo, peuvent être idéales pour ce scénario.

JUSTIN PAGET/GETTY IMAGES

Vous gagnerez 3 % de remise en argent dans votre catégorie de dépenses principale à chaque période de facturation, la catégorie s’ajustant automatiquement en fonction de celle des catégories suivantes que vous utilisez le plus :

  • Factures et services publics (y compris les abonnements en cours, tels que le streaming)
  • Restauration et vie nocturne
  • Divertissement
  • Gaz
  • Épicerie (y compris les clubs de vente en gros)
  • Santé et beauté
  • Transport
  • Voyage
  • Autre

Vous obtiendrez 2 % de remise sur votre prochaine catégorie de dépenses la plus élevée et 1 % de remise sur d’autres achats.

Il n’y a pas de limite de gains, ce qui constitue un avantage appréciable pour cette structure de gains. Notez que vous ne gagnerez pas de remise en argent lorsque vous envoyez de l’argent, comme des virements électroniques de fonds, des transferts d’argent ou des virements électroniques.

Connexe : 5 raisons d’ajouter la carte de crédit Venmo à votre portefeuille

Échanger une remise en argent sur la carte de crédit Venmo

Toutes les récompenses de la carte Venmo seront ajoutées au solde de votre compte Venmo dans les trois jours suivant la clôture du relevé. Vous avez deux options pour vos gains.

Tout d’abord, vous pouvez utiliser la remise en argent de votre solde Venmo pour payer des factures ou envoyer de l’argent à des amis.

Vous pouvez également échanger vos gains pour acheter automatiquement des crypto-monnaies. Les options incluent Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum et Litecoin. L’achat n’entraîne automatiquement aucun frais de transaction en crypto-monnaie, contrairement aux achats de crypto-monnaie standard avec Venmo.

WESEND61/GETTY IMAGES

Puisque vos récompenses sont échangées en espèces, elles ont une valeur forfaitaire de 1 centime. Avec des récompenses à taux fixe, vous ne vous demanderez jamais ce que valent vos gains. Cela peut constituer un élément important de votre stratégie globale de points et de miles.

Connexes : Pourquoi devriez-vous obtenir une carte de crédit avec récompenses à taux fixe

Quelles cartes rivalisent avec la carte de crédit Venmo ?

En plus de la carte de crédit Venmo, il existe la carte de débit Venmo, qui peut gagner de l’argent grâce aux offres Venmo alimentées par Dosh. Cependant, si vous recherchez une carte de crédit, cela vaut la peine d’évaluer ces alternatives pour voir si elles vous conviennent mieux :

  • Si vous souhaitez une carte d’une application de paiement et une remise de 2 % sur tout : La PayPal Cashback Mastercard® n’a pas de frais annuels et offre 3 % de remise en argent sur les paiements PayPal et 2 % de remise sur les autres achats. En fonction de vos habitudes de dépenses, vous pourriez obtenir de meilleurs résultats avec ce taux de gains. Pour plus d’informations, consultez notre examen complet de la PayPal Cashback Mastercard.
  • Si vous souhaitez un taux de gains plus élevé en choisissant les catégories à l’avance : La carte US Bank Cash+® Visa Signature® permet d’obtenir 5 % de remise en argent dans deux catégories pré-choisies, plus 2 % de remise sur une autre catégorie de votre choix. Cependant, vous ne gagnerez que 5 % sur 2 000 $ d’achats dans les catégories choisies. Cette carte est sans frais annuels (voir tarifs et frais). Pour plus d’informations, consultez notre revue complète de la carte Cash+ Visa.
  • Si vous souhaitez des options supplémentaires pour utiliser vos gains : Le Carte Citi Double Cash® (voir tarifs et frais) gagne 2 points Citi ThankYou par dollar dépensé sur tous les achats – 1 point par dollar lors de l’achat et 1 point par dollar lors du paiement de votre facture. Vous pouvez échanger vos points ou les utiliser auprès de partenaires de voyage pour plus de flexibilité. Pour plus d’informations, consultez notre examen complet du Citi Double Cash.

Les informations relatives à la PayPal Mastercard et à la US Bank Cash+ Visa ont été collectées indépendamment par The Points Guy. Les détails de la carte sur cette page n’ont pas été examinés ou fournis par l’émetteur de la carte.

Pour des options supplémentaires, consultez notre liste complète des meilleures cartes de crédit avec remise en argent et des meilleures cartes de crédit sans frais annuels.

En relation: Un tour d’horizon des cartes qui rapportent des récompenses en crypto-monnaie

La carte de crédit Venmo en vaut-elle la peine ?

Pour les fans de Venmo, cela peut être une excellente carte puisque vous gagnerez du cash back sur les catégories qui s’adaptent à vous. Cependant, si vous n’utilisez pas souvent l’application Venmo, devoir le faire pour utiliser la carte de crédit Venmo pourrait être un ajustement important. La carte manque également de protections d’assurance ou offre des avantages au-delà de ses taux de gains, ce qui peut être un facteur décisif pour certains.

Connexes : Guide Venmo de TPG pour les débutants : Comment tirer le meilleur parti d’avantages petits mais puissants

Conclusion

Gagner de l’argent supplémentaire dans des catégories qui s’adaptent à vous (et le font automatiquement) peut être formidable, à condition que cela ne se fasse pas au détriment de vos achats quotidiens. Si vos achats sont variés, vous ferez peut-être mieux avec une carte qui permet d’obtenir une remise en argent supplémentaire dans plusieurs catégories ou d’obtenir une remise de 2 % sur chaque achat.

Cependant, si vous utilisez fréquemment Venmo et que vos habitudes de dépenses sont souvent réparties dans une seule catégorie de dépenses, vous pourriez obtenir un bon rapport qualité-prix avec la carte de crédit Venmo.

Connexe : Comment choisir une carte de crédit avec remise en argent

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