Les meilleures banques du monde 2024—Introduction | Magazine Finance Mondiale

5 views 6:13 pm 0 Comments mai 9, 2024

Le secteur bancaire mondial a réussi son année 2023 malgré le drame des faillites bancaires.

Le secteur bancaire est sorti triomphant de 2023, une année qui avait menacé d’être catastrophique. L’intervention rapide de l’industrie a permis d’éviter le scénario cauchemardesque d’une crise financière de contagion alimentée par de multiples faillites bancaires aux États-Unis et en Europe.

La mini-crise de faillites bancaires de l’année dernière a été mieux considérée comme le résultat d’une lassitude idiosyncratique de la direction des banques finalement sauvées. Cependant, les risques exposés inhérents aux services bancaires basés sur les applications et le potentiel d’effondrement des banques basé sur des retraits massifs rapides de dépôts ont sonné l’alarme pour le secteur, en particulier parmi les challengers néobanques qui prolifèrent rapidement.

En conséquence, l’augmentation du ratio des comptes d’épargne courants et l’amélioration de la « rigidité » des dépôts sont devenues une priorité centrale pour les PDG des banques l’année dernière.

Comme en 2022, l’environnement de marge nette d’intérêt (MNI) a été optimal en raison de la politique monétaire restrictive des banques centrales. L’année dernière, une dynamique longtemps absente est entrée en jeu : le rendement positif des capitaux propres, qui est réapparu après avoir été négatif ou stable au cours des 15 années écoulées depuis la crise financière mondiale de 2007-2009 et s’est établi en moyenne à 9 % l’année dernière.

Les bénéfices des banques dans la région Asie-Pacifique ont grimpé en flèche, de nombreux prêteurs enregistrant des revenus nets record, même dans un Japon sclérosé, où la bataille de 12 ans menée par le secteur bancaire contre les taux d’intérêt négatifs semble se terminer avec le retrait du régime d’argent facile. à sa fin. La Chine était une absente notable de la fête : un secteur immobilier tendu a détruit le sentiment.

L’année dernière, le secteur bancaire mondial a fait preuve d’une meilleure rentabilité et d’une meilleure qualité des actifs. Néanmoins, la direction du voyage sera déterminée par la croissance économique ; les mouvements des taux de base des banques centrales, en particulier ceux de la Réserve fédérale américaine ; la demande de crédit ; et le rythme des impayés sur les prêts.

Alors que le coût du capital est devenu une préoccupation et que les banques cherchaient à réduire leurs ratios coûts/revenus (CTI), le secteur a supprimé 60 000 emplois dans le monde l’année dernière, le chiffre le plus élevé depuis la crise. Les portefeuilles de frais de banque d’investissement se sont effondrés à mesure que les transactions et les cotations se sont rétrécies.

Dans le même temps, les prêts bancaires traditionnels étaient confrontés à la menace d’un marché du crédit privé florissant, organisé par le secteur financier non bancaire. Les fonds de rachat par emprunt étaient plus susceptibles d’être fournis par un grand fonds spéculatif que par une grande banque et à des taux plus compétitifs.

Les questions environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) sont restées un thème dominant : en Europe, où l’apport opérationnel a été totalement mis à rude épreuve grâce au renforcement du carcan réglementaire, et en Asie, où les entreprises et les banques ont rattrapé leur retard en matière de durabilité. jeu au début d’une convergence réglementaire axée sur l’ESG qui se manifeste dans la région.

La finance durable domine dans tout le spectre du financement à l’échelle mondiale, qu’il s’agisse du format de transition, qui domine au Japon, ou des émissions entièrement vertes/à impact typiques en Europe et aux États-Unis et en plein essor dans la région Asie-Pacifique, à l’exclusion du Japon.

En Europe, les banques ont connu leur année la plus rentable jamais enregistrée, grâce à l’effet NIM, à la qualité résiliente des actifs et aux faibles ratios CTI. Les mesures des exigences de fonds propres de la Banque des règlements internationaux étaient en mauvaise santé, avec plus de capitaux restitués aux actionnaires de la banque l’année dernière qu’à tout autre moment depuis la crise. —Jonathan Rogers

Méthodologie

Avec la contribution d’analystes du secteur, de dirigeants d’entreprise et d’experts en technologie, Finance mondiale les éditeurs sélectionnent les gagnants des prix de la meilleure banque en utilisant les informations fournies dans les candidatures et des recherches indépendantes basées sur des facteurs objectifs et subjectifs. Il n’est pas nécessaire de participer pour gagner, mais le matériel fourni dans le cadre d’une participation peut augmenter les chances de réussite. Les participants peuvent fournir des détails qui ne sont pas accessibles au public.

Les jugements sont basés sur les performances du 1er janvier au 31 décembre 2023. Ensuite, nous appliquons un algorithme pour raccourcir la liste des prétendants et arriver à un score numérique, avec 100 équivalents à la perfection. L’algorithme intègre des critères pondérés en fonction de leur importance relative, notamment la connaissance des conditions et des clients locaux, la solidité et la sécurité financières, les relations stratégiques, l’investissement en capital et l’innovation dans les produits et services.

Une fois que nous avons restreint le champ, nos critères finaux incluent la portée de la couverture mondiale, la taille du personnel, le service client, la gestion des risques, la gamme de produits et services, les compétences d’exécution et l’utilisation intelligente de la technologie. En cas d’égalité, notre parti pris penche en faveur d’un fournisseur local plutôt que d’une institution mondiale. Nous avons également tendance à privilégier les banques privées par rapport aux institutions publiques. Les gagnants sont les banques qui répondent le mieux aux besoins spécifiques des entreprises lorsqu’elles s’engagent dans des affaires mondiales. Les gagnants ne sont pas toujours les plus grands mais les meilleurs : ceux qui possèdent les qualités que les entreprises doivent rechercher lorsqu’elles choisissent un fournisseur.

Les meilleures banques du monde 2024

Gagnants régionaux
Afrique Banque standard
Asie-Pacifique UOB
Caraïbes Réserves d’interdiction
Amérique centrale BAC Crédomatique
Europe centrale et orientale Banque OTP
l’Amérique latine BTG Pactual
Moyen-Orient Banque arabe
Amérique du Nord Banque d’Amérique
Europe de l’Ouest CaixaBanque

Gagnants des pays et territoires

Meilleures banques en Afrique
Algérie Banque Nationale d’Algérie
Angola Banque Angolaise d’Investissements (BAI)
Bénin Ecobank
Botswana Première Banque Nationale
Burkina Faso UBA
Cameroun Société Générale Cameroun
Cap-Vert Banque commerciale de l’Atlantique (BCA)
Côte d’Ivoire Groupe Bridge Bank
RD Congo Banque brute
Djibouti Banque Internationale CAC
Egypte CIB Egypte
Guinée Équatoriale COUP
Ethiopie Banque inondée
Gambie GTBanque
Ghana Accéder à la banque
Guinée Banque VISTA
Kenya Banque coopérative
Madagascar Société Générale de Madagascar
Malawi Banque standard
Mali Banque Atlantique
Maurice Banque AfrAsia
Maroc Attijariwafa
Mozambique Bim du millénaire
Namibie Première Banque Nationale
Nigeria Banque Zénith
Rwanda Banque de Kigali
Sénégal Société Générale Sénégal
Sierra Leone UBA
Afrique du Sud Banque standard
Soudan Banque nationale d’Omdurman
Tanzanie Banque CRDB
Aller Ecobank
Tunisie Banque Amen
Ouganda Banque du Centenaire
Zambie Zanaco
Zimbabwe Banque CBZ
Meilleures banques des Caraïbes
Bahamas Banque Scotia
Barbade Banque Scotia Barbade
Bermudes Champ de beurre
Îles Caïmans Banque Butterfield
République dominicaine BanReservas
Jamaïque Banque Scotia Jamaïque
Porto Rico Première Banque
Trinité-et-Tobago Banque Scotia Trinité-et-Tobago
Îles Turques et Caïques Banque Scotia Îles Turques et Caïques
Îles Vierges américaines Première Banque
Meilleures banques d’Amérique centrale
Bélize Banque Belize Limitée
Costa Rica BAC Crédomatique
Le Salvador Banque Cuscatlán
Guatemala Banque Industrielle
Honduras Ficohsa
Nicaragua Banque LAFISE
Panama Banque Générale
Meilleures banques en Europe centrale et orientale
Albanie Banka Kombetare Tregtare
Arménie Banque Ameria
Biélorussie Banque Prioritaire
Bosnie-Herzégovine Raiffeisen Bank dd Bosnie-Herzégovine
Bulgarie UniCredit Bulbanque
Croatie Groupe OTP
République tchèque CSOB
Estonie PCI
Géorgie Banque de Géorgie
Hongrie Groupe OTP
Kosovo Banka Kombetare Tregtare
Lettonie Citadelle Banka
Lituanie Swedbank Lituanie
Moldavie MAIB
Monténégro Banque CKB
Macédoine du Nord Banque commerciale
Pologne Banque Millénaire
Roumanie Banque Raiffeisen
Serbie Banca Intesa Belgrade
Slovaquie VUB
Slovénie Nova KBM
Turquie Isbank
Meilleures banques d’Amérique latine
Argentine Banque de Galice
Bolivie Banque Mercantil Santa Cruz
Brésil BTG Pactual
Chili Banque du Chili
Colombie Banque de Bogota
Équateur Produbanco
Mexique Banorte
Paraguay Banque Itaú Paraguay
Pérou Banque de crédit du Pérou
Uruguay Banco Itaú Uruguay
Venezuela Mercantil, Californie, Banco Universal
Meilleures banques du Moyen-Orient
Bahreïn Ahli United Bank
Irak Banque nationale du Qatar
Jordan Banque arabe
Koweit Banque nationale du Koweït
Liban Banque arabe
Oman Banque Mascate
Qatar Banque islamique du Qatar
Arabie Saoudite Banque saoudienne Awwal – SAB
Emirats Arabes Unis Émirats arabes unis
Yémen Banque arabe
Meilleures banques en Amérique du Nord
Canada Banque Scotia
États-Unis Banque d’Amérique
Meilleures banques d’Europe occidentale
Andorre Crédit Andorre
L’Autriche BAWAG
Belgique BNP Paribas Fortis
Chypre Banque de Chypre
Danemark Banque Danske
Finlande Nordéa
France Crédit Agricole
Allemagne Commerzbank
Grèce Eurobanque
Islande Landsbankinn
Irlande AIB
Italie UniCrédit
Liechtenstein LGT
Luxembourg Spuerkeess (BCEE)
Malte HSBC
Monaco CFM Indosuez Wealth Management
Pays-Bas ING
Norvège DNB
le Portugal Banque Santander Totta
Espagne CaixaBanque
Suède Nordéa
Suisse UBS
Royaume-Uni Banque Lloyds
Gagnants régionaux des meilleures banques américaines
Ouest lointain Banque Umpqua
Grands Lacs Cinquième Troisième Banque
Mid-Atlantique Banque des citoyens
Nouvelle-Angleterre Banque des citoyens
Plaines Banque BMO
Montagne Rocheuse Banque BMO
Sud-est Banque des régions
Sud-Ouest Banque BMO
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