Le secteur bancaire mondial a réussi son année 2023 malgré le drame des faillites bancaires.

Les bénéfices des banques dans la région Asie-Pacifique ont grimpé en flèche, de nombreux prêteurs enregistrant des revenus nets record, même dans un Japon sclérosé, où la bataille de 12 ans menée par le secteur bancaire contre les taux d’intérêt négatifs semble se terminer avec le retrait du régime d’argent facile. à sa fin. La Chine était une absente notable de la fête : un secteur immobilier tendu a détruit le sentiment.

L’année dernière, le secteur bancaire mondial a fait preuve d’une meilleure rentabilité et d’une meilleure qualité des actifs. Néanmoins, la direction du voyage sera déterminée par la croissance économique ; les mouvements des taux de base des banques centrales, en particulier ceux de la Réserve fédérale américaine ; la demande de crédit ; et le rythme des impayés sur les prêts.

Alors que le coût du capital est devenu une préoccupation et que les banques cherchaient à réduire leurs ratios coûts/revenus (CTI), le secteur a supprimé 60 000 emplois dans le monde l’année dernière, le chiffre le plus élevé depuis la crise. Les portefeuilles de frais de banque d’investissement se sont effondrés à mesure que les transactions et les cotations se sont rétrécies.

Dans le même temps, les prêts bancaires traditionnels étaient confrontés à la menace d’un marché du crédit privé florissant, organisé par le secteur financier non bancaire. Les fonds de rachat par emprunt étaient plus susceptibles d’être fournis par un grand fonds spéculatif que par une grande banque et à des taux plus compétitifs.

Les questions environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) sont restées un thème dominant : en Europe, où l’apport opérationnel a été totalement mis à rude épreuve grâce au renforcement du carcan réglementaire, et en Asie, où les entreprises et les banques ont rattrapé leur retard en matière de durabilité. jeu au début d’une convergence réglementaire axée sur l’ESG qui se manifeste dans la région.

La finance durable domine dans tout le spectre du financement à l’échelle mondiale, qu’il s’agisse du format de transition, qui domine au Japon, ou des émissions entièrement vertes/à impact typiques en Europe et aux États-Unis et en plein essor dans la région Asie-Pacifique, à l’exclusion du Japon.

En Europe, les banques ont connu leur année la plus rentable jamais enregistrée, grâce à l’effet NIM, à la qualité résiliente des actifs et aux faibles ratios CTI. Les mesures des exigences de fonds propres de la Banque des règlements internationaux étaient en mauvaise santé, avec plus de capitaux restitués aux actionnaires de la banque l’année dernière qu’à tout autre moment depuis la crise. —Jonathan Rogers

Méthodologie

Avec la contribution d’analystes du secteur, de dirigeants d’entreprise et d’experts en technologie, Finance mondiale les éditeurs sélectionnent les gagnants des prix de la meilleure banque en utilisant les informations fournies dans les candidatures et des recherches indépendantes basées sur des facteurs objectifs et subjectifs. Il n’est pas nécessaire de participer pour gagner, mais le matériel fourni dans le cadre d’une participation peut augmenter les chances de succès. Les participants peuvent fournir des détails qui ne sont pas accessibles au public.

Les jugements sont basés sur les performances du 1er janvier au 31 décembre 2023. Ensuite, nous appliquons un algorithme pour raccourcir la liste des prétendants et arriver à un score numérique, avec 100 équivalents à la perfection. L’algorithme intègre des critères pondérés en fonction de leur importance relative, notamment la connaissance des conditions et des clients locaux, la solidité et la sécurité financières, les relations stratégiques, l’investissement en capital et l’innovation dans les produits et services.

Une fois que nous avons restreint le champ, nos critères finaux incluent la portée de la couverture mondiale, la taille du personnel, le service client, la gestion des risques, la gamme de produits et services, les compétences d’exécution et l’utilisation intelligente de la technologie. En cas d’égalité, notre parti pris penche en faveur d’un fournisseur local plutôt que d’une institution mondiale. Nous avons également tendance à privilégier les banques privées par rapport aux institutions publiques. Les gagnants sont les banques qui répondent le mieux aux besoins spécifiques des entreprises lorsqu’elles s’engagent dans des affaires mondiales. Les gagnants ne sont pas toujours les plus grands mais les meilleurs : ceux qui possèdent les qualités que les entreprises doivent rechercher lorsqu’elles choisissent un fournisseur.

Les meilleures banques du monde 2024

Gagnants des pays et territoires