Quelles sont les escroqueries cryptographiques les plus populaires à surveiller en 2024

7 views 7:03 pm 0 Comments avril 3, 2023

Le nombre d’escroqueries financières que les consommateurs devaient éviter était déjà presque infini, mais ce chiffre a explosé lorsque la monnaie numérique – également appelée crypto-monnaie – est devenue courante. Selon la Federal Trade Commission (FTC), plus de 46 000 personnes ont déclaré avoir perdu plus d’un milliard de dollars en crypto à cause de diverses escroqueries entre janvier 2021 et juin 2022, et ce chiffre n’inclut que les personnes qui ont volontairement partagé ces informations avec les autorités.

Le fait est que les consommateurs ont tendance à en savoir très peu sur le fonctionnement de la monnaie numérique ou sur la manière de protéger leurs actifs numériques. Et comme les paiements en cryptomonnaies ne sont assortis d’aucune protection juridique ni assurance gouvernementale, les escroqueries cryptographiques sont particulièrement attractives pour les voleurs. Notez également qu’il n’existe aucune banque ou autre autorité centralisée pour signaler les transactions cryptographiques suspectes et que tous les transferts cryptographiques sont irréversibles. Avec ces détails à l’esprit, il est facile de comprendre pourquoi le secteur est propice à la fraude.

Si vous souhaitez investir dans la cryptographie ou si vous possédez déjà des actifs numériques, vous voudrez savoir comment fonctionnent les types d’escroqueries cryptographiques les plus courantes, comment les repérer et ce que vous pouvez faire si vous devenez victime. Poursuivez votre lecture pour avoir un aperçu des escroqueries cryptographiques les plus courantes constatées actuellement par les autorités, ainsi que pour savoir comment les détecter rapidement.

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Escroqueries cryptographiques à surveiller en 2024

Les fraudeurs sont incroyablement créatifs lorsqu’il s’agit de vous attirer dans un piège ou de vous amener à partager vos informations personnelles. Pour cette raison, de nombreuses escroqueries cryptographiques impliquent un certain type d’usurpation d’identité, ainsi qu’une sélection de mensonges soigneusement élaborés, souvent adaptés en fonction de la victime qu’ils ciblent. Les types d’escroqueries cryptographiques les plus courantes perpétrées à l’heure actuelle sont les suivantes :

Escroqueries au chantage et à l’extorsion

La Federal Trade Commission (FTC) affirme que certains fraudeurs prétendent détenir des informations personnelles embarrassantes, notamment vos propres photos ou vidéos, pour vous attirer dans un piège. Ils menaceront généralement de rendre les informations publiques, mais avec la promesse de garder vos informations privées si vous faites ce qu’ils veulent. Leurs exigences semblent toujours être les mêmes : vous pouvez faire disparaître le problème si vous leur envoyez immédiatement un transfert cryptographique.

Selon la FTC, vous devez immédiatement signaler les escroqueries de chantage et d’extorsion au Federal Bureau of Investigation (FBI). De plus, n’envoyez pas d’argent au voleur et ne communiquez pas du tout avec lui.

Escroqueries aux « opportunités d’affaires »

Cette arnaque peut se dérouler de plusieurs manières, mais elle se produit généralement lorsque quelqu’un vous contacte avec une opportunité commerciale avec la promesse de vous aider à devenir riche. Dans certains cas, les escrocs vous incitent à débourser vos cryptomonnaies en vous disant qu’ils peuvent vous offrir des rendements exceptionnels, voire doubler ou tripler vos actifs cryptographiques du jour au lendemain.

Quoi qu’il en soit, sachez qu’il n’existe pas de « rendements garantis », et c’est particulièrement vrai lorsqu’il s’agit d’actifs numériques. Si quelqu’un vous contacte et vous dit qu’il peut faire des merveilles avec votre crypto et vous rendre riche rapidement, ne répondez pas.

Escroqueries liées aux fausses offres d’emploi

Dans d’autres scénarios, les voleurs créeront de fausses offres d’emploi ou enverront des offres d’emploi non sollicitées afin d’attirer de nouvelles victimes vers leur stratagème. Les « emplois » pour lesquels ils embauchent se situent souvent dans le domaine de la cryptographie, notamment dans le domaine du minage de cryptomonnaies et du recrutement d’autres investisseurs cryptographiques.

Quoi qu’il en soit, ces emplois ont tous une chose en commun : vous devez effectuer un paiement en crypto pour commencer. À partir de là, l’arnaque peut prendre plusieurs formes. L’escroc pourrait vous convaincre d’effectuer des paiements supplémentaires, ou il effectuera un dépôt sur votre compte bancaire et vous demandera de lui envoyer de l’argent uniquement en cas d’échec de son dépôt initial.

Escroqueries aux cadeaux

Ce type d’arnaque vous promet de l’argent gratuit ou un autre type de prix si vous vous conformez à ce qu’ils veulent que vous fassiez. De nombreux escrocs se font passer pour des célébrités ou des influenceurs afin d’attirer de nouvelles victimes qui ne connaissent pas mieux, et il peut être difficile de déterminer ce qui est réellement réel.

À titre d’exemple, les fraudeurs cryptographiques tentent constamment de se faire passer pour Elon Musk sur les réseaux sociaux et par vidéo afin d’inciter les gens à envoyer des actifs numériques. Une arnaque cryptographique « Freedom Giveaway » d’Elon Musk qui a eu lieu sur Twitter a même promis une cryptographie gratuite aux 1 000 premiers nouveaux abonnés qui se sont inscrits, mais tout cela était une imposture.

Escroqueries par usurpation d’identité

L’exemple d’arnaque aux cadeaux que nous avons décrit ci-dessus est également une arnaque par usurpation d’identité, mais il existe de nombreuses autres escroqueries par usurpation d’identité dont il faut être conscient. Par exemple, les voleurs de cryptomonnaies diront qu’ils appartiennent au gouvernement ou aux forces de l’ordre afin de gagner en crédibilité. À partir de là, ils vous convaincront que vos comptes ou actifs sont gelés dans le cadre d’une enquête et que vous pouvez les payer en crypto pour résoudre le problème.

D’autres fois, ils diront qu’ils appartiennent à une grande entreprise comme Amazon, Microsoft, FedEx ou même votre banque afin de vous convaincre d’un autre scénario. En fin de compte, l’objectif est d’obtenir votre crypto, quels que soient les mensonges utilisés.

Escroqueries à l’investissement

La FTC affirme que, dans cette arnaque, un « gestionnaire d’investissement » dont vous n’avez jamais entendu parler vous propose une incroyable opportunité d’investissement. Bien sûr, le processus commence par l’envoi de crypto sur leur compte en ligne ou par le téléchargement d’une application qui vous aidera à devenir riche, et vous devez le faire rapidement.

Dans de nombreux cas, ces fraudeurs disposent de sites Web d’apparence légitime qui utilisent un jargon d’investissement complexe pour paraître réels. Cependant, si vous vous connectez à votre compte sur la plateforme, vous risquez de ne pas pouvoir retirer votre argent ou de ne pouvoir accéder à votre argent que si vous payez des frais exorbitants.

Les escroqueries par phishing

Une escroquerie par phishing a lieu lorsqu’une personne se fait passer pour quelqu’un d’autre, généralement une entreprise, afin de vous amener à partager volontairement des informations privées. De nombreuses escroqueries par phishing cryptographique visent à vous amener à partager vos clés privées de portefeuille cryptographique, généralement en envoyant un e-mail d’aspect officiel vous demandant de vous connecter à votre compte.

Schémas de pompage et de vidage

Cette arnaque a lieu lorsqu’un groupe de personnes se réunit pour inciter d’autres personnes à investir dans une pièce particulière, généralement en publiant sur les réseaux sociaux pour créer un battage médiatique. À partir de là, les fraudeurs travaillent ensemble pour faire monter le prix de l’actif jusqu’à ce qu’ils encaissent tous simultanément et laissent tous les nouveaux investisseurs enthousiastes tenir le sac.

Escroqueries amoureuses

Enfin, rappelez-vous que les escroqueries amoureuses sont bien vivantes dans le monde de la cryptomonnaie. Avec ce type d’arnaque, quelqu’un prétend devenir votre partenaire amoureux en ligne, généralement en tissant un réseau complexe de mensonges sur lui-même. Ces escrocs peuvent passer des mois à vous amener à développer des sentiments amoureux pour eux, après quoi ils vous demandent des paiements cryptographiques ou vous incitent à investir dans des cryptomonnaies avec eux afin que vous puissiez passer votre vie ensemble.

Mais à la fin, la rencontre amoureuse était toujours fausse et la personne à l’autre bout du fil n’était pas celle qu’elle prétendait être.

Comment repérer une arnaque crypto

En ce qui concerne les escroqueries cryptographiques, de nombreux signes révélateurs vous indiquent que vous êtes sur le point d’être trompé. Faites attention aux éléments suivants :

  • Tout ce qui semble trop beau pour être vrai: Si vous rencontrez une offre de cryptographie qui semble si intéressante qu’elle ne peut pas être vraie, votre instinct est probablement parfait. Personne ne vous offrira de cryptographie gratuite pour pratiquement rien, et une petite recherche peut vous aider à repérer les grosses réclamations qui ne sont étayées par aucune donnée.
  • Offres d’emploi « Payer pour jouer »: Vous ne devriez jamais avoir à payer de frais pour faire un travail ou obtenir un poste dans l’industrie de la cryptographie. Si quelqu’un vous fait une offre d’emploi qui nécessite un paiement initial, vous devriez vous présenter.
  • Promesses de rendements garantis: Personne ne peut promettre des retours sur investissement garantis, et c’est tout aussi vrai dans le secteur de la cryptographie que dans le cas des investissements financiers traditionnels.
  • Communications inattendues: Si vous recevez un e-mail, un appel téléphonique ou un SMS de quelqu’un qui souhaite que vous vous connectiez à un compte crypto, que vous envoyiez du crypto pour résoudre un problème ou que vous vous impliquiez dans une opportunité commerciale, vous devez immédiatement l’ignorer.

Comment éviter de devenir une victime

Même si faire attention aux « drapeaux rouges » d’arnaque cryptographique que nous décrivons ci-dessus peut vous aider à éviter les problèmes, vous pouvez prendre d’autres mesures pour protéger vos actifs numériques. Considérez les mesures suivantes pour éviter d’être victime d’un système de cryptographie :

Protégez votre crypto avec le stockage froid

Vous pouvez conserver vos crypto-monnaies dans des portefeuilles Web, mobiles ou de bureau qui sont tous considérés comme du « stockage à chaud », mais opter pour le stockage à froid peut vous aider à protéger vos actifs. Vous pouvez même conserver votre crypto dans un portefeuille matériel qui est en fait un petit appareil que vous pouvez conserver à la maison. Ce type de portefeuille vous permet de garder les clés de votre crypto en votre possession à tout moment.

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Ignorer les communications non sollicitées

Si vous recevez des e-mails ou des appels téléphoniques étranges de la part d’une personne qui semble désireuse de vous parler et qui évoque rapidement la cryptomonnaie, il s’agit presque certainement d’une arnaque. Vous devriez essayer d’ignorer les messages de personnes que vous ne connaissez pas et ne répondre que si vous pouvez vérifier que la personne et la situation sont légitimes.

Vérifier les coordonnées

Si vous recevez des appels téléphoniques ou des e-mails de votre banque ou d’une autre institution que vous utilisez réellement, ne répondez pas à l’e-mail ou au numéro de téléphone à partir duquel vous avez été contacté. Après tout, le premier contact pourrait être faux. Au lieu de répondre directement, recherchez les coordonnées de l’entreprise sur son site officiel et appelez-les ou envoyez-leur un e-mail.

Avancez lentement avant d’investir

Il existe des moyens légitimes d’investir dans la cryptographie et d’autres investissements, mais les escrocs utilisent toujours des techniques à haute pression pour vous inciter à investir avant que vous n’ayez le temps de faire des recherches. Si vous souhaitez commencer à investir, prenez le temps d’en apprendre davantage sur les entreprises avec lesquelles vous pourriez vouloir travailler.

Comment signaler les escroqueries cryptographiques

Que vous pensiez avoir repéré une arnaque cryptographique ou que vous y soyez déjà impliqué, il est de votre devoir de la signaler. Les contacts suivants peuvent vous aider à mettre les fraudeurs derrière les barreaux, là où ils doivent être :

  • Commodity Futures Trading Commission (CFTC) sur CFTC.gov/complaint.
  • Bureau fédéral d’enquête (FBI) sur https://www.fbi.gov/contact-us.
  • Commission fédérale du commerce (FTC) sur ReportFraud.ftc.gov.
  • Centre de plaintes contre la criminalité sur Internet (IC3) sur ic3.gov/Home/FileComplaint.
  • Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis sur sec.gov/tcr.

Récupérer votre argent suite à une arnaque crypto

La mauvaise nouvelle concernant les escroqueries cryptographiques est qu’il est pratiquement impossible de récupérer votre argent une fois tombé dans le piège d’un escroc. La FTC affirme que, une fois que vous envoyez une crypto-monnaie à une autre personne, celle-ci doit volontairement vous la renvoyer, sinon vous pouvez considérer vos actifs numériques comme perdus à jamais.

C’est pourquoi le mieux est de détecter tôt les signes d’une arnaque cryptographique afin de pouvoir l’éviter. Si vous finissez par envoyer des cryptomonnaies à quelqu’un d’autre, si vous donnez vos clés privées ou si vous vous laissez tromper par une fausse offre d’emploi qui nécessite un paiement initial, les leçons que vous apprendrez pourraient avoir un coût financier énorme.

Questions fréquemment posées (FAQ)

Pouvez-vous vous faire arnaquer si quelqu’un vous envoie des cryptos ?

Vous pouvez absolument vous faire arnaquer si quelqu’un vous envoie des crypto-monnaies, mais l’arnaque peut prendre de nombreuses formes différentes. Par exemple, quelqu’un peut vous envoyer de la crypto dans le but de gagner votre confiance, uniquement pour que vous lui renvoyiez davantage de crypto en retour.

Quelles sont les plus grandes escroqueries aux crypto-monnaies de l’histoire ?

Certaines des plus grandes escroqueries cryptographiques de l’histoire incluent l’arnaque OneCoin (estimation de 25 milliards de dollars de pertes), l’arnaque BitConnect (environ 4 milliards de dollars de pertes) et l’escroquerie Bitclub Network (jusqu’à 722 millions de dollars de pertes). Vers la fin de 2022, Samuel Bankman-Fried a également été inculpé en raison d’allégations de fraude chez FTX Trading Ltd. (FTX), avec des pertes de clients de plus de 8 milliards de dollars.

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