• Des expériences collaboratives avec 38 institutions mondiales démontrent de nouveaux cas d'utilisation de la solution Swift dans les domaines du commerce numérique, des valeurs mobilières et des changes.

  • La solution Swift pourrait permettre aux institutions financières d'intégrer facilement les CBDC et autres actifs numériques dans les pratiques commerciales courantes

  • Le connecteur peut relier plusieurs réseaux et pourrait conduire à des flux commerciaux automatisés et débloquer la croissance de la tokenisation.

BRUXELLES, le 25 mars 2024–(BUSINESS WIRE)–Swift a annoncé aujourd'hui les résultats de la deuxième phase de tests sandbox à l'échelle du secteur sur sa solution d'interconnexion de monnaie numérique de banque centrale (CBDC), les résultats montrant que son connecteur peut permettre aux institutions financières d'effectuer une un large éventail de transactions financières utilisant les CBDC et d’autres formes de jetons numériques, les intégrant facilement dans leurs pratiques commerciales.

Dans l'une des plus grandes collaborations connues sur les CBDC, 38 institutions – dont des banques centrales et commerciales ainsi que des infrastructures de marché – ont participé à des expériences qui ont révélé que la solution de Swift avait le potentiel de simplifier et d'accélérer les flux commerciaux et de débloquer la croissance des marchés de valeurs symboliques. et permettre un règlement efficace des devises, tout en permettant aux institutions financières de continuer à utiliser leur infrastructure existante.

L'interopérabilité est essentielle à la stratégie de Swift pour des transactions instantanées et fluides. La coopérative a concentré son programme d'innovation sur l'interopérabilité entre les monnaies numériques et les actifs tokenisés afin de surmonter le risque potentiel de fragmentation, provoqué par le développement des monnaies numériques sur différentes technologies et avec des normes et protocoles différents. Il a déjà été démontré que la solution de Swift permettait des transferts transfrontaliers et connectait les CBDC sur différents réseaux entre elles, ainsi qu'avec les monnaies fiduciaires.

La deuxième phase des tests du bac à sable est allée plus loin, en explorant des cas d'utilisation plus complexes, en utilisant la solution de Swift pour connecter et orchestrer les transactions sur des échanges numériques simulés et des réseaux d'actifs et de change tokenisés, aux côtés des CBDC pour les paiements. Plus de 750 transactions ont été réalisées au cours des expérimentations.

Dans le domaine du commerce numérique, les expériences collaboratives ont démontré avec succès l'interopérabilité entre différents réseaux numériques et plateformes commerciales, la solution de Swift facilitant les paiements du commerce atomique – des paiements effectués simultanément, parallèlement au transfert d'actifs, plutôt que séquentiellement. Les contrats intelligents et la programmation événementielle ont permis l'automatisation des paiements uniquement lorsque certaines conditions étaient remplies, ce qui signifie que les flux commerciaux pourraient potentiellement être automatisés 24 heures sur 24, sept jours sur sept. Les participants ont également souligné le potentiel de cette solution pour réduire les retards dans le commerce mondial, renforcer la confiance entre les parties et réduire considérablement les coûts de transaction.

Dans le domaine des valeurs mobilières, le manque d’interopérabilité entre les plateformes de tokenisation constitue un obstacle à la croissance de la tokenisation. Les expériences ont montré que la solution de Swift était capable de relier plusieurs réseaux d'actifs et de liquidités et pouvait faciliter la livraison atomique par rapport au paiement sur ces plates-formes. La tokenisation est un nouveau marché qui suscite un grand intérêt dans l'industrie en raison de son potentiel à améliorer la liquidité, à réduire les coûts de transaction et à améliorer la transparence et la sécurité.

Enfin, les expérimentations ont montré que le connecteur pouvait jouer un rôle en matière de change. En travaillant en étroite collaboration avec CLS, le connecteur s'est avéré interopérable avec l'infrastructure de marché existante, facilitant la compensation et le règlement des changes via les CBDC.

Tom Zschach, directeur de l'innovation chez Swift, a déclaré : « Swift est une communauté – un rassembleur de et pour notre industrie – et je suis ravi que nous ayons pu faciliter ces expériences d'innovation cruciales et montrer que les institutions peuvent continuer à utiliser une grande partie de leur infrastructure existante aux côtés de technologies nouvelles et innovantes. La fragmentation est un défi pour l'ensemble du secteur, et garantir l'interopérabilité entre les réseaux est essentiel pour y remédier tout en permettant aux nouvelles technologies d'évoluer et d'atteindre leur plein potentiel.

Le rapport complet des résultats est disponible ici. Swift prévoit désormais d'étendre sa solution pour prendre en charge un plus large éventail de réseaux numériques émergents en plus des CBDC, tels que les plateformes de dépôts tokenisés.

Les participants au bac à sable venaient du monde entier et de tous les secteurs, notamment des banques centrales et des autorités monétaires d'Australie, de Tchéquie, de France, d'Allemagne, de Singapour, de Taïwan et de Thaïlande, entre autres. Les participants aux banques commerciales et aux infrastructures de marché comprenaient ANZ ; Citibanque ; Groupe CLS ; DBS ; Banque Allemande; DTCC ; HSBC ; Banque commerciale Hua Nan ; Intesa Sanpaolo; Groupe NatWest ; Santander; Société Générale; Standard affrété ; Société bancaire Sumitomo Mitsui ; La Banque commerciale et d'épargne de Shanghai, Ltd ; La Standard Bank d'Afrique du Sud ; Banque unie d'outre-mer ; et Société bancaire Westpac.

Sabib Behzad, responsable de la transformation des actifs numériques et des devises chez Deutsche Bank, a déclaré : « L'interopérabilité entre les réseaux DLT est une pièce importante du puzzle pour permettre une connectivité efficace entre CBDC et d'autres réseaux et pour éviter les silos. Tester la solution de Swift pour différents cas d'utilisation tels que DvP et FX avec 38 banques commerciales et centrales est une étape importante pour surmonter fragmentation et garantir des transactions sans friction.

Lewis Sun, responsable mondial des paiements nationaux et émergents, Solutions de paiements mondiaux chez HSBC, a déclaré : « La capacité d'interconnecter les infrastructures de marché émergentes et existantes est essentielle pour réaliser les avantages potentiels apportés par la tokenisation et les CBDC. HSBC est ravie de poursuivre la collaboration avec Swift et d'autres pairs du secteur pour incuber un modèle ouvert, inclusif et indépendant de la technologie qui permet pour un paiement contre paiement, une livraison contre paiement et un règlement commercial plus efficaces sur différents réseaux.

Stefano Favale, responsable mondial des transactions bancaires mondiales chez Intesa Sanpaolo, a déclaré : « Le connecteur Swift aidera à relier différentes technologies derrière les CBDC et les plateformes d'actifs numériques, réduisant ainsi le risque de fragmentation et préparant le marché innovant à se développer. »

Carmen Rey, responsable des paiements Swift et CIB chez Santander, a déclaré : « Cette initiative répond au besoin d'assurer l'interopérabilité dans le futur écosystème des CBDC en tirant parti des connexions existantes. Cela contribuera à faciliter l'accès et l'utilisation des CBDC dans le nouveau monde complexe des paiements numériques. règles, ce qui est un autre facteur clé de succès pour étendre l'utilisation des CBDC.

Dirk Bullmann, responsable mondial des politiques publiques chez CLS, a déclaré : « Notre collaboration avec Swift et d'autres acteurs clés du secteur démontre notre engagement à explorer des technologies innovantes qui réduisent les risques et augmentent l'efficacité tout en répondant à des normes élevées de résilience. En tant que principal fournisseur de services de règlement de devises, la participation de CLS au bac à sable Swift nous a permis de collaborer mieux comprendre comment la compensation et le règlement des paiements inter-devises pourraient être conçus dans un monde CBDC.

À propos des expériences :

L'expérience de six mois a été divisée en deux volets de travail : une série de séances de groupe de travail et une exploration pratique dans un environnement bac à sable. Swift a organisé 20 séances de groupe de travail avec une moyenne de 60 participants à chaque session. L'infrastructure sandbox a été mise à disposition pour 38 organisations pendant une période de quatre mois. 125 utilisateurs ont été intégrés dans toutes ces organisations à des fins de tests dans le bac à sable.

Les participants se sont réunis régulièrement pour discuter des cas d'utilisation et des solutions potentielles lors de sessions de groupe de travail dédiées, divisées en sessions commerciales et techniques pour chaque cas d'utilisation. Ces séances ont réuni des représentants de toutes les institutions des différents départements. Au cours des sessions, les participants ont examiné les principales décisions de conception, les rôles et responsabilités ainsi que les considérations de mise en œuvre pour chacun des cas d'utilisation. Ils ont également passé en revue les éléments clés de la solution d'interconnexion, le connecteur Swift. Une fois qu'un cas d'utilisation a été verrouillé avec une conception approuvée, l'équipe Swift a mis en œuvre la solution dans le bac à sable pour que les participants puissent tester, valider et fournir des commentaires pour une considération future.

Les groupes de travail comprenaient un large éventail d'institutions du monde entier, représentant une variété de politiques, de cadres réglementaires, de normes AML et d'exigences antiterroristes. Ils comprenaient également un large éventail de banques centrales, de banques commerciales et régionales et d’infrastructures de marché.

Les groupes de travail ont joué un rôle essentiel dans l'exploration et la discussion de la mise en œuvre de solutions potentielles de manière collaborative, tout en tenant également compte des différences entre les participants, tandis que l'approche de présentation avec les tests pratiques dans le bac à sable a apporté du réalisme. à la solution. Au cours des tests, plus de 750 transactions ont été effectuées dans l'environnement sandbox dans tous les cas d'utilisation.

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