Le système de réseautage bancaire mondial SWIFT construira une nouvelle plate-forme pour les monnaies numériques émises par les banques centrales au cours des deux prochaines années.

La décision fait suite à un essai de 6 mois sur les monnaies numériques des banques centrales (CBDC) et autres actifs tokenisés, parmi un groupe de 38 banques centrales, banques commerciales et plateformes de règlement.

En annonçant les résultats de la deuxième phase des tests sandbox à l'échelle du secteur sur les CBDC, SWIFT a déclaré que son connecteur s'était avéré capable de faciliter une gamme de transactions financières entre les institutions participantes.

SWIFT a déclaré que les CBDC et d'autres formes de jetons numériques ont été facilement intégrées au système pendant les essais, ce qui en fait un exercice de routine.

Les essais ont été réalisés en utilisant différentes CBDC construites sur différentes technologies, ou « protocoles », ainsi que dans des situations commerciales très complexes.

Swift a déclaré que sa solution pouvait simplifier et accélérer les flux commerciaux et rendre les règlements en devises plus efficaces, tout en permettant aux institutions financières de conserver leur infrastructure existante.

En plus de permettre les transferts transfrontaliers, la solution de Swift peut connecter les CBDC de différents réseaux entre elles, ainsi qu'avec des monnaies physiques.

La solution de Swift facilite simultanément les paiements commerciaux automatiques ainsi que les transferts d'actifs. Il peut également être programmé pour s'adapter aux contrats intelligents permettant d'automatiser les paiements, à condition que certaines conditions soient remplies, permettant ainsi des transactions 24h/24 et 7j/7.

Bien que les CBDC soient encore dans leur phase de développement, les banques centrales du monde entier poursuivent la tokenisation des monnaies afin de réduire la menace des fausses monnaies et de compenser les effets des réseaux de monnaie numérique privés.

Les participants aux essais sandbox comprenaient des banques centrales et des autorités monétaires d’Australie, de Tchéquie, de France, d’Allemagne, de Singapour, de Taiwan et de Thaïlande, entre autres.

Les participants aux banques commerciales et aux infrastructures de marché comprenaient ANZ, Citibank, CLS Group, DBS, Deutsche Bank, DTCC, HSBC, Hua Nan Commercial Bank, Intesa Sanpaolo, NatWest Group, Santander, Société Générale, Standard Chartered, Sumitomo Mitsui Banking Corporation, The Shanghai Commercial. & Savings Bank Ltd, la Standard Bank d'Afrique du Sud, la United Overseas Bank et la Westpac Banking Corporation.

Une fois lancée, la nouvelle plateforme marquera l’étape la plus importante dans l’évolution de la monnaie.

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