Architectures de paiement Rego, Inc.

Architectures de paiement Rego, Inc.

Le dernier rapport de REGO et Q2 explore ce qui motive les familles à initier leurs enfants aux produits financiers et comment les banques et les coopératives de crédit peuvent jouer un rôle essentiel dans ce parcours.

BLUE BELL, Pennsylvanie, 28 mars 2024 (GLOBE NEWSWIRE) — Aujourd'hui, Architectures de paiement Rego, Inc. («REGO») (OTCQB : RPMT) et Q2 Holdings, Inc. (NYSE : QTWO), l'un des principaux fournisseurs de solutions de transformation numérique pour les services financiers, ont annoncé la sortie du «Miser sur demain : comment les jeunes d’aujourd’hui façonneront l’avenir du secteur bancaire», qui fournit une analyse complète des habitudes financières de la génération Z et Alpha et des préférences de leurs parents pour une solution bancaire pour les jeunes. En outre, le rapport souligne l’impact transformateur que les solutions bancaires pour les jeunes peuvent avoir sur la croissance des institutions financières.

Ces dernières années, les banques et les coopératives de crédit ont été confrontées à une multitude de défis liés à la perturbation numérique et aux nouveaux entrants dans les technologies financières. Pour relever ces défis, les institutions financières se sont concentrées sur la fidélisation de la clientèle et la croissance des dépôts. Le rapport donne un aperçu de la manière dont ces deux objectifs peuvent être atteints en faisant appel à une population de parents actifs et instruits qui espèrent inculquer de saines habitudes financières à leurs enfants.

« Ce rapport met en lumière l'opportunité pour les institutions financières de s'associer aux fintechs pour fournir des produits et services qui répondent aux besoins des générations Alpha et Z », a déclaré Johnny Ola, directeur général de Q2 Innovation Studio, au deuxième trimestre. «Grâce au Q2 Innovation Studio, les institutions financières et les partenaires fintech, comme Rego, peuvent collaborer pour fournir les bons produits et services au bon moment tout au long du parcours financier des générations Alpha et Z.»

Soulignant les besoins uniques des parents et des enfants en matière de solution bancaire pour les jeunes, le rapport confirme l'opportunité qui s'offre aux institutions financières : miser sur demain.

« À l'ère d'une technologie en évolution rapide, il est primordial que les institutions financières comprennent les habitudes financières changeantes de la prochaine génération », a déclaré Peter S. Pelullo, président-directeur général de REGO. « Nos conclusions mettent en lumière l’influence économique indéniable et le pouvoir d’achat de ces futurs clients bancaires, ainsi que la manière dont les banques et les coopératives de crédit traditionnelles sont particulièrement bien placées pour en tirer profit. »

Principales conclusions du rapport:

  • Les institutions financières ont la possibilité de maximiser le pouvoir d’achat considérable des jeunes. Environ 80 % des enfants âgés de 7 à 17 ans dépensent jusqu'à 50 $ par semaine, et 10 % de ces enfants dépensent 100 $ ou plus chaque semaine, ce qui équivaut à 5 200 $ de transactions par an.

  • Les institutions financières doivent prêter attention aux désirs et aux besoins des parents lorsqu'elles envisagent une solution. Accablés par les prêts étudiants, la rareté des logements abordables et la stagnation des salaires, la majorité des parents (56,3 %) ont identifié le désir de doter leurs enfants des connaissances financières nécessaires pour un avenir sûr, soulignant la demande de services bancaires axés sur les jeunes. solutions.

  • Les parents recherchent des solutions auprès de leur fournisseur bancaire actuel – et cela pourrait jouer un rôle énorme dans la fidélisation de la clientèle si les institutions financières ne s'adaptent pas.. Selon le rapport, une majorité significative de parents (57,2 %) expriment une préférence pour leur fournisseur bancaire existant lorsqu'ils envisagent une solution bancaire pour les jeunes. Cependant, 75,1 % des parents envisageraient de passer à une autre institution financière proposant une solution bancaire pour les jeunes si ce n'est pas le cas de la leur, mettant en lumière le lien direct entre de telles offres et la fidélisation de la clientèle.

À propos des opérations bancaires de demain : comment les jeunes d'aujourd'hui façonneront l'avenir du secteur bancaire
Pour compiler le rapport, REGO a mené une enquête en ligne en partenariat avec AYTM auprès de 1 000 parents ou tuteurs légaux américains représentant 1 538 enfants âgés de 0 à 17 ans pour découvrir comment les jeunes d'aujourd'hui gagnent et gèrent leur argent et comment les attitudes des parents à l'égard de l'éducation financière affectent le long terme. fidélité aux institutions financières.

Pour consulter l'intégralité des conclusions du rapport, téléchargez «Miser sur demain : comment les jeunes d’aujourd’hui façonneront l’avenir du secteur bancaire.» Pour en savoir plus sur REGO, veuillez visiter regopayments.com. Pour en savoir plus sur le deuxième trimestre, veuillez visiter q2.com.

À propos de REGO
Rego Payment Architectures, Inc. («REGO») est une plateforme de portefeuille numérique familiale qui permet aux institutions financières de permettre aux enfants de leurs clients de dépenser, d'épargner, de donner et d'investir dans un environnement sûr et contrôlé par les parents. Fondée en 2008, REGO est la seule plateforme de portefeuille numérique familial à être certifiée conforme à la COPPA (Children's Online Privacy Protection Act) et au RGPD (Règlement général sur la confidentialité des données) tiers. REGO a également obtenu plusieurs brevets liés à la sécurité des données des parents et des enfants, y compris la vérification de l'âge des utilisateurs. Conçu dès le départ pour protéger la confidentialité des données des enfants, REGO propose des outils de littératie financière permettant aux parents d'apprendre à leurs enfants à devenir des acheteurs, des épargnants, des donateurs et des investisseurs plus intelligents. Les institutions financières de toutes tailles peuvent proposer un produit de portefeuille numérique familial via REGO en tant qu'application autonome en marque blanche ou entièrement intégrée à leur application existante.

À propos du deuxième trimestre
Q2 est l'un des principaux fournisseurs de solutions de transformation numérique pour les services financiers, au service des banques, des coopératives de crédit, des sociétés de finance alternative et des fintechs aux États-Unis et à l'international. Q2 permet à ses institutions financières et à ses sociétés de technologie financière de fournir des solutions d'engagement numérique complètes et basées sur les données aux consommateurs, aux petites entreprises et aux entreprises. Basée à Austin, au Texas, Q2 possède des bureaux dans le monde entier et est cotée au NYSE sous le symbole boursier QTWO. Pour en savoir plus, veuillez visiter Q2.com. Suivez-nous sur LinkedIn et X pour rester à jour.

À propos de l'AYTM
AYTM est une plateforme agile d'informations sur les consommateurs entièrement intégrée qui permet aux organisations de se connecter à des audiences vérifiées, d'exécuter et d'analyser des tests de recherche automatisés et d'exploiter la voix des consommateurs plus tôt et plus souvent.

Déclaration de sphère de sécurité :
Les informations contenues dans ce communiqué de presse peuvent contenir des déclarations prospectives sur les attentes et projections actuelles de REGO concernant des événements futurs. Ces déclarations prospectives ne constituent pas des garanties et sont soumises à des risques, incertitudes et hypothèses connus et inconnus concernant REGO qui peuvent faire en sorte que les résultats, niveaux d'activité, performances ou réalisations réels soient sensiblement différents des résultats, niveaux d'activité futurs. , performances ou réalisations exprimées ou sous-entendues par ces déclarations prospectives. Les facteurs importants qui pourraient faire en sorte que les résultats réels diffèrent sensiblement des attentes de REGO comprennent, sans s'y limiter : la capacité de REGO à mobiliser des capitaux supplémentaires, l'absence de tout historique d'exploitation ou de revenus importants, la capacité de REGO à attirer et à retenir du personnel qualifié, la capacité de développer et introduire de nouveaux services et produits sur le marché en temps opportun, acceptation par le marché des services et produits de REGO, expérience limitée de REGO dans l'industrie, capacité à développer avec succès des programmes de licence et à générer des affaires, changement technologique rapide sur les marchés concernés, imprévu interruptions de réseau ou failles de sécurité, changements dans la demande de droits de propriété intellectuelle actuels et futurs, évolutions législatives, réglementaires et concurrentielles, concurrence intense avec les grandes entreprises, conditions économiques générales et autres risques tels que décrits par REGO au point 1.A « Facteurs de risque » dans le formulaire 10-K le plus récent de REGO ; les autres risques auxquels REGO est soumis ; d'autres facteurs indépendants de la volonté de REGO.

Toutes les déclarations prospectives écrites et orales ultérieures attribuables à REGO, ou aux personnes agissant au nom de REGO, sont expressément qualifiées dans leur intégralité par ce qui précède. REGO n'a aucune obligation et ne s'engage pas à mettre à jour, réviser ou corriger ces déclarations prospectives après la date de ce rapport.

Contact
Pawan Murthy
Paiements Rego
[email protected]
(267) 465-7530

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