Une étude de BofA Private Bank auprès d’Américains fortunés révèle un fossé générationnel en matière d’investissement, de don et de préservation de la richesse

PR Newswire

Les Millennials et la génération Z consacrent trois fois plus de leurs portefeuilles d’investissement aux investissements alternatifs que les générations plus âgées

NEW YORK, 18 juin 2024 /PRNewswire/ — Les particuliers fortunés pensent que les actions américaines offrent les meilleures opportunités de croissance d’actifs, mais cette conviction est moins partagée par les jeunes investisseurs, selon l’étude 2024 de Bank of America sur les banques privées des riches Américains. Les Millennials et la génération Z regardent de plus en plus au-delà des marchés boursiers et obligataires traditionnels pour créer leur richesse et stimulent la demande pour tout, de l’immobilier d’investissement et du capital-investissement aux actifs numériques et à l’or.

« Nous vivons une période de grands changements sociaux, économiques et technologiques ainsi que le plus grand transfert générationnel de richesse de l’histoire », a déclaré Katy Knoxprésident de Bank of America Private Bank. « Notre étude montre que les Américains fortunés se concentrent sur la diversification, sur des objectifs à long terme et sur l’impact durable de leur richesse. »

Les jeunes investisseurs stimulent la demande de stratégies alternatives
Soixante-douze pour cent des jeunes investisseurs (âgés de 21 à 43 ans) estiment qu’il n’est plus possible d’obtenir des rendements supérieurs à la moyenne en investissant uniquement dans des actions et des obligations traditionnelles, contre seulement 28 % des investisseurs de plus de 44 ans qui détiennent les mêmes. voir.

L’étude a révélé que parmi les jeunes investisseurs fortunés :

  • 47 % de leurs portefeuilles sont constitués d’actions et d’obligations, un chiffre bien inférieur à celui des investisseurs de plus de 44 ans (74 %).

  • 17 % de leurs portefeuilles d’investissement sont alloués aux alternatives, contre 5 % alloués par les investisseurs plus âgés. La plupart (93 %) déclarent qu’ils prévoient d’allouer davantage aux alternatives au cours des prochaines années.

  • Près de la moitié (49 %) possèdent crypto-monnaies et 38 % supplémentaires sont intéressés à en devenir propriétaire. Ils classent crypto-monnaie parmi les domaines les plus porteurs de croissance, juste derrière les investissements immobiliers.

  • 45 % possèdent de l’or physique comme actif et 45 % souhaitent le posséder. Dans l’ensemble, 41 % des riches possèdent (18 %) ou sont intéressés à acheter (23 %) de l’or physique.

Transmission de la richesse : lacunes dans la planification du transfert générationnel de la richesse
Malgré l’importance accordée au partage et à la pérennité de l’argent familial, des lacunes en matière de planification, de communication et d’orientation pourraient faire dérailler ces objectifs bien intentionnés.

  • Un répondant sur cinq déclare avoir vécu des difficultés liées à un héritage, dont 54 % des plus jeunes.

  • La moitié (52 %) des Américains fortunés ne disposent pas des trois éléments de base d’un plan successoral, à savoir un testament, des directives avancées en matière de soins de santé et une procuration durable.

  • Près de la moitié (48 %) des personnes interrogées n’ont pas pris en compte les actifs durables, notamment les biens immobiliers, les œuvres d’art, les objets de collection et autres actifs corporels, dans leurs plans successoraux.

  • 56 % des répondants ont établi une confiance ; cependant, seulement 27 % déclarent qu’ils comprennent très bien les fiducies et leurs avantages.

  • 69 % des parents d’enfants adultes ont parlé avec leurs enfants des projets patrimoniaux familiaux. Ils n’entament ces conversations qu’une fois que leurs enfants ont atteint l’âge de 31 ans en moyenne.

Donner avec détermination, collectionner avec passion
Redonner au suivant est une caractéristique quasi universelle parmi les riches, inspirée principalement par le sens des responsabilités (52 %) et le désir d’avoir un impact positif durable (40 %). Cependant, l’endroit où ils donnent et leurs autres passions, comme posséder des œuvres d’art et des objets de collection, varient considérablement selon les générations.

  • 91 % des riches sont d’ardents partisans de la philanthropie. Les donateurs plus jeunes sont près de deux fois plus susceptibles de soutenir l’itinérance (41 %), la justice sociale (33 %) et l’environnement/changement climatique (32 %) par rapport aux donateurs plus âgés (21 %, 18 % et 17 %, respectivement).

  • 40 % des riches possèdent ou sont intéressés par une collection d’art, dont 83 % des millennials et de la génération Z.

  • 65 % des personnes interrogées, dont 94 % des moins de 44 ans, s’intéressent aux objets de collection. Les Millennials et la génération Z sont au moins deux fois plus susceptibles que les générations plus âgées d’être des collectionneurs de montres (46 %), de vins ou de spiritueux (36 %), de voitures rares ou classiques (32 %), de baskets (30 %) et d’antiquités (30 %). %).

En plus d’influencer la prochaine génération, le « Grand transfert de richesse » contribuera également à ce que les femmes contrôlent plus de richesse que jamais, selon le Bank of America Institute. Au cours de la prochaine décennie, 30 000 milliards de dollars Aux États-Unis, la richesse devrait être transférée aux femmes qui influencent la prise de décision financière, les dons philanthropiques et bien plus encore.

Pour un examen approfondi des informations, consultez l’étude 2024 de Bank of America sur les banques privées des riches Américains.

Étude 2024 de Bank of America sur la méthodologie des banques privées des Américains riches

Escantent, une société d’études de marché indépendante, a mené une enquête en ligne pour le compte de Bank of America Private Bank. L’enquête a été menée auprès de 1 007 personnes fortunées partout aux États-Unis. Les personnes interrogées dans l’étude étaient âgées d’au moins 21 ans et possédaient au moins 3 millions de dollars en actifs investissables, hors résidence principale. La marge d’erreur est de +/- 3, rapportée à un niveau de confiance de 95 %. Les personnes interrogées constituent un échantillon représentatif à l’échelle nationale de la population américaine fortunée et ne sont pas nécessairement des clients de Bank of America ou de ses activités de gestion de patrimoine et d’investissement.

À propos de l’Institut Bank of America

Le Bank of America Institute se consacre à la découverte d’informations puissantes qui font progresser les entreprises et la société. Créé en 2022, l’Institut est un groupe de réflexion qui s’appuie sur des données et des analyses provenant de toute la banque et du monde entier pour fournir des perspectives actuelles et originales sur l’économie, la durabilité et la transformation mondiale. L’Institut exploite la profondeur et l’étendue des données exclusives de la banque, provenant de 69 millions de clients particuliers et petites entreprises, de 57 millions d’utilisateurs numériques vérifiés, 4 $0,1 T de paiements totaux en 2023 et 1 $0,27 T en dépôts de consommation et de gestion de patrimoine. À partir de cet ensemble de données robustes, l’Institut offre une perspective unique sur la santé de l’économie. Il renforce également le leadership éclairé de l’ensemble de la banque qui aborde les tendances à long terme et partage ces conclusions avec le grand public.

Banque d’Amérique

Bank of America est l’une des principales institutions financières au monde, proposant aux particuliers, aux petites et moyennes entreprises et aux grandes entreprises une gamme complète de produits et services bancaires, d’investissement, de gestion d’actifs et d’autres produits et services financiers et de gestion des risques. L’entreprise offre une commodité inégalée dans les États Unis, au service d’environ 69 millions de clients particuliers et petites entreprises, avec environ 3 800 centres financiers de détail, environ 15 000 guichets automatiques (guichets automatiques) et des services bancaires numériques primés avec environ 57 millions d’utilisateurs numériques vérifiés. Bank of America est un leader mondial en matière de gestion de patrimoine, de banque de financement et d’investissement et de négociation dans un large éventail de classes d’actifs, au service des entreprises, des gouvernements, des institutions et des particuliers du monde entier. Bank of America offre un soutien de pointe à environ 4 millions de ménages de petites entreprises grâce à une suite de produits et services en ligne innovants et faciles à utiliser. La société sert ses clients à travers des opérations à travers les États Unis, ses territoires et plus de 35 pays. Les actions de Bank of America Corporation sont cotées à la Bourse de New York (NYSE : BAC).

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Julia EhrenfeldBanque d’Amérique
Téléphone : 1.646.855.3267
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Les plus grandes opportunités de croissance par tranche d’âgeLes plus grandes opportunités de croissance par tranche d’âge

Les plus grandes opportunités de croissance par tranche d’âge

Tableau de répartition des allocations d'investissementTableau de répartition des allocations d'investissement

Tableau de répartition des allocations d’investissement

(PRNewsfoto/Bank of America Corporation)(PRNewsfoto/Bank of America Corporation)

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Cision

Consultez le contenu original pour télécharger le multimédia :https://www.prnewswire.com/news-releases/bofa-private-bank-study-of-wealthy-americans-finds-Generational-divide-in-investing-giving-and-preserving -richesse-302175516.html

SOURCE Société de la Banque d’Amérique

By Helen Reid

Meet Helen Reid, your guide to the dynamic realm of technology in the WordPress universe. With a wealth of blogging experience under my belt, I'm here to navigate you through the intricate landscapes of Windows, cryptocurrency mining, and all things internet-related. Join me on this digital journey as we explore, learn, and innovate together.

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