Pour les débutants, cela peut sembler une bonne idée (et une perspective passionnante) d’acheter une entreprise qui raconte une bonne histoire aux investisseurs, même si elle manque actuellement d’antécédents de revenus et de bénéfices. Mais la réalité est que lorsqu’une entreprise perd de l’argent chaque année, pendant assez longtemps, ses investisseurs assument généralement leur part de ces pertes. Une entreprise déficitaire n’a pas encore fait ses preuves en termes de bénéfices et, à terme, l’afflux de capitaux extérieurs pourrait se tarir.

Donc, si cette idée de risque élevé et de récompense élevée ne vous convient pas, vous pourriez être plus intéressé par des entreprises rentables et en croissance, comme Groupe bancaire Lloyds (LON:LLOY). Même si cette société est correctement valorisée par le marché, les investisseurs conviendraient que la génération de bénéfices constants continuera de fournir à Lloyds Banking Group les moyens d'ajouter de la valeur à long terme aux actionnaires.

Consultez notre dernière analyse pour Lloyds Banking Group

À quelle vitesse Lloyds Banking Group augmente-t-il son bénéfice par action ?

Au cours des trois dernières années, le bénéfice par action de Lloyds Banking Group a décollé ; à tel point qu'il est un peu fallacieux d'utiliser ces chiffres pour tenter de déduire des estimations à long terme. Il serait donc préférable d’isoler le taux de croissance de l’année dernière pour notre analyse. Le BPA de Lloyds Banking Group est passé de 0,049 £ UK à 0,078 £ UK ; un résultat qui ne manquera pas de satisfaire les actionnaires. Cela représente un gain louable de 58 %.

Un examen attentif de la croissance des revenus et des marges du bénéfice avant intérêts et impôts (EBIT) peut aider à éclairer une vision sur la durabilité de la récente croissance des bénéfices. Il est à noter que les revenus de Lloyds Banking Group des opérations était inférieur à son chiffre d'affaires des douze derniers mois, ce qui pourrait fausser notre analyse de ses marges. Les marges EBIT de Lloyds Banking Group sont restées quasiment inchangées au cours de l'année dernière, mais la société devrait être heureuse d'annoncer une croissance de ses revenus pour la période de 27 % à 18 milliards de livres sterling. C'est un vrai point positif.

Dans le graphique ci-dessous, vous pouvez voir comment l'entreprise a augmenté ses bénéfices et ses revenus au fil du temps. Pour plus de détails, cliquez sur l'image.

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Bien entendu, l’astuce consiste à trouver les actions qui connaissent leurs meilleurs jours dans le futur et non dans le passé. Vous pouvez bien sûr fonder votre opinion sur les performances passées, mais vous pouvez également consulter ce graphique interactif des prévisions de BPA d'analystes professionnels pour Lloyds Banking Group.

Les initiés du Lloyds Banking Group sont-ils alignés sur tous les actionnaires ?

Nous ne nous attendrions pas à voir des initiés détenir un pourcentage important d’une société de 33 milliards de livres sterling comme Lloyds Banking Group. Mais grâce à leur investissement dans l'entreprise, il est agréable de constater qu'il existe toujours des incitations à aligner leurs actions sur celles des actionnaires. Pour être plus précis, ils détiennent des actions d’une valeur de 22 millions de livres sterling. Cela représente beaucoup d'argent et n'est pas une mince incitation à travailler dur. Même si cela ne représente qu’environ 0,07 % de l’entreprise, c’est suffisamment d’argent pour indiquer un alignement entre les dirigeants de l’entreprise et les actionnaires ordinaires.

Devriez-vous ajouter Lloyds Banking Group à votre liste de surveillance ?

Pour les investisseurs de croissance, le taux brut de croissance des bénéfices de Lloyds Banking Group est un phare dans la nuit. Ce taux de croissance du BPA est quelque chose dont la société devrait être fière, et il n'est donc pas surprenant que les initiés conservent une part considérable des actions. Dans l’ensemble de ses mérites, une solide croissance du BPA et des initiés de l’entreprise alignés sur les actionnaires indiqueraient qu’une entreprise mérite des recherches plus approfondies. Cependant, avant que vous ne soyez trop excité, nous avons découvert 1 panneau d’avertissement pour Lloyds Banking Group dont vous devriez être conscient.

Bien qu'opter pour des actions sans croissance des bénéfices et sans achats d'initiés puisse donner des résultats, pour les investisseurs qui apprécient ces indicateurs clés, voici une liste soigneusement sélectionnée d'entreprises en Grande-Bretagne avec un potentiel de croissance prometteur et une confiance privilégiée.

Veuillez noter que les transactions d'initiés abordées dans cet article font référence aux transactions à déclarer dans la juridiction concernée.

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