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Bitcoin termine l’année sur une bonne note, après avoir augmenté de 170 % (en ZAR) en 2023.

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Les échanges cryptographiques d’Afrique du Sud ont décrit 2023 comme une année charnière en ce qui concerne les gains réalisés par les monnaies numériques cette année.

Et ce malgré les difficultés rencontrées par certaines des plus grandes bourses mondiales, telles que l’effondrement de FTX et les difficultés juridiques rencontrées par Binance aux États-Unis.

Sam Bankman-Fried, fondateur américain et ancien PDG de l’échange cryptographique en faillite FTX, a été jugé pour fraude et blanchiment d’argent. Il attend sa sentence après avoir été reconnu coupable de toutes les accusations.

En novembre, Binance et son désormais ancien PDG Changpeng « CZ » Zhao ont accepté de payer près de 3 milliards de dollars pour régler un procès auprès de la Commodity Futures Trading Commission des États-Unis. CZ attend également sa condamnation après avoir plaidé coupable à une accusation de violation de la loi sur le secret bancaire.

Cependant, l’industrie locale est dynamique. 2024 apportera de meilleures perspectives au marché naissant des crypto-monnaies. Les joueurs affirment qu’en matière de réglementation, l’Afrique du Sud a fait d’énormes progrès.

Selon David Porter, directeur général d’AltCoinTrader, 2023 a démarré de manière exubérante, la capitalisation boursière totale de la cryptographie affichant un gain d’environ 50 % pour atteindre 1 200 milliards de dollars.

« Nous pensons que c’était le premier signal indiquant que le marché baissier s’essoufflait et allait laisser la place aux haussiers. Ce gain a également largement annulé les dégâts causés par l’effondrement de FTX. Au deuxième trimestre, le marché a pris une petite pause pour consolider ses gains, la capitalisation boursière restant plutôt statique.

Porter note que la grande nouvelle du deuxième trimestre a été la croissance de 30 % du jalonnement d’Ethereum après avoir permis les retraits. Le troisième trimestre a vu une légère diminution de la capitalisation boursière globale.

«La grande nouvelle depuis le milieu du troisième trimestre a été la possibilité que la Securities and Exchange Commission (SEC) approuve enfin un ETF Bitcoin Spot aux États-Unis après avoir perdu une importante bataille judiciaire contre Grayscale.

«Cela a donné une étincelle au marché et a abouti à une belle progression positive pour les haussiers alors que nous approchons de la fin du quatrième trimestre. La capitalisation boursière totale de la cryptographie se situe désormais aux alentours de 1,65 billion de dollars.

Farzam Ehsani, PDG et co-fondateur de VALR, commente que même si Bitcoin a augmenté de 166 % au cours de l’année dernière, le point fort de Bitcoin en 2023 est qu’il est resté ouvert à tous, « non censurable », transparent dans son algorithme d’émission et sécurisé. .

« En d’autres termes, quels que soient les hauts et les bas de l’évolution des prix ; indépendamment des avancées ou des revers réglementaires ; indépendamment de ce que l’un des acteurs de l’espace cryptographique a fait ou n’a pas fait ; Bitcoin reste l’un des actifs financiers les plus puissants jamais inventés », déclare Ehsani.

Selon Luc Varejes, COO d’Ovex : « Non seulement Bitcoin a surperformé toutes les autres grandes classes d’actifs, mais il a également véritablement renforcé l’idée de devenir un « or numérique » ou une réserve de valeur. Je pense que 2023 a été un témoignage de la résilience et de la notion de réserve de valeur de Bitcoin.

Christo de Wit, directeur national de Luno SA, déclare que le début de l’année a été difficile en raison de l’hiver cryptographique de 2022 et des retombées de FTX, mais que la cryptographie a bondi au cours de l’année.

Bitcoin termine sur une note beaucoup plus élevée, ayant augmenté de 170 % (en ZAR) en 2023, dit-il.

« L’annonce de la demande de BlackRock pour un ETF au comptant Bitcoin a eu lieu en juin 2023. Avec une douzaine de demandes de ce type en attente d’approbation par la SEC, les géants de l’industrie attendent une décision historique. Les dépôts d’ETF au comptant Bitcoin peuvent être considérés comme le catalyseur de cette confiance renouvelée, signalant un intérêt institutionnel plus large pour Bitcoin et le marché plus large de la cryptographie », a déclaré De Wit.

En octobre, le S&P 500 a atteint son plus bas niveau depuis cinq mois à la suite de la liquidation de ses sept plus grandes entreprises technologiques, ajoute-t-il.

« Bitcoin aura été lancé il y a 15 ans en janvier. Au cours de cette période, de nombreux changements et améliorations ont eu lieu : la réglementation renforce la protection des consommateurs et le secteur attire de plus en plus d’investissements institutionnels. »

De Wit souligne que des progrès significatifs ont été réalisés cette année dans le développement du cadre réglementaire de SA.

Il estime que la protection des consommateurs a été renforcée par l’inclusion des fournisseurs de services d’actifs cryptographiques en tant qu’institutions responsables par le Centre de renseignement financier. Luno a soumis sa candidature pour opérer en tant que prestataire de services financiers dès l’ouverture des candidatures en juin, ajoute-t-il.

La crypto a été déclarée produit financier par la Financial Services Conduct Authority (FSCA) en 2022.

« Il est révolutionnaire que la cryptographie fasse désormais partie du secteur des services financiers traditionnels en Afrique du Sud en tant que produit financier réglementé.

« Plus tôt cette année, le Conseil de régulation de la publicité de SA a ajouté une clause cryptographique au Code des pratiques publicitaires. »

Selon Porter, 2023 restera dans les mémoires des fournisseurs de services d’actifs cryptographiques (CASP) sud-africains comme l’année de la réglementation.

Après avoir déclaré les cryptomonnaies comme des « produits financiers » fin 2022, la FSCA a fixé au secteur une date limite pour demander une licence de fournisseur de services financiers. Les CASP avaient entre juin et le 30 novembre pour postuler, explique Porter.

« La FSCA ne se contente pas de délivrer des licences ; ils exigent que les CASP aient une solide emprise sur la conformité et une multitude de contrôles conçus pour protéger les clients et le système financier dans son ensemble. Grâce à ce régime de licence, la cryptographie est amenée de la marge de la finance au grand public, où des entreprises réputées et honnêtes prospéreront et, espérons-le, les éléments néfastes seront découragés.

Ehsani convient que 2023 a été une grande année pour la réglementation de la cryptographie en Afrique du Sud. « En juin, la FSCA a ouvert les candidatures pour les CASP – une étape importante pour garantir que les acteurs du secteur de la cryptographie sont réglementés de manière appropriée et que les intérêts du public sont protégés. »

Cette année a été consacrée au respect de la réglementation et à la garantie que la conformité du CASP est conforme aux normes réglementaires, ajoute Varejes.

Pour l’avenir, Varejes estime que si l’on en croit l’histoire, l’industrie pourrait être confrontée à un fort marché haussier. « Nous avons déjà commencé à voir un changement dans le sentiment des cryptomonnaies et du marché, avec une belle hausse des actifs à risque. »

Il souligne que deux événements majeurs dans le monde de la cryptographie se produiront au premier trimestre 2024 : la réduction de moitié du Bitcoin (où le bloc Bitcoin récompense la moitié) et la décision spot BTC ETF de la SEC.

« Un résultat favorable de l’ETF au comptant alimentera le sentiment haussier et marquera le début de l’adoption institutionnelle grand public. Pour renforcer encore ce discours, le marché macroéconomique au sens large s’attend à des baisses de taux vers la fin de 2024, ce qui pourrait atténuer une partie du resserrement économique et créer un environnement plus favorable aux actifs à plus haut risque. Enfin, les analyses du marché de la cryptographie semblent saines.

Ehsani prévoit que 2024 sera une autre année de forte reprise pour les marchés de la cryptographie et que l’industrie retestera probablement les sommets historiques du Bitcoin et d’autres actifs cryptographiques.

« La prochaine réduction de moitié du Bitcoin devrait avoir lieu en avril 2024 et cette réduction de l’offre de Bitcoin entraînera très probablement une pression plus élevée sur les prix, comme cela a été le cas dans le passé. »

De Wit déclare : « 2023 a été l’année où l’intelligence artificielle (IA) est devenue une réalité pour presque tout le monde dans le monde. OpenAI a déclenché une course à l’IA dans l’industrie technologique en lançant ChatGPT, le grand modèle de langage de rédaction d’essais, d’analyse de données, de tout faire et de tout savoir. Les conséquences du développement de l’IA sont considérables, certaines bonnes, d’autres mauvaises, et il en va de même pour la cryptographie.

« L’IA ne laissera aucune industrie inchangée et pourrait contribuer à l’intégration de la cryptographie dans des cas d’utilisation plus ambitieux. »