Century Next Financial Corporation annonce des résultats records pour le 1er trimestre 2024

RUSTON, Louisiane, 24 avril 2024 (GLOBE NEWSWIRE) — Century Next Financial Corporation (la « Société ») (OTCQX : CTUY), la société holding de Century Next Bank, avec 793,8 millions de dollars d'actifs, a annoncé aujourd'hui ses résultats financiers pour le 1^St trimestre terminé le 31 mars 2024.

Performance financière

Pour le trimestre clos le 31 mars 2024, la Société a enregistré un bénéfice net après impôts de 2,66 millions de dollars, comparativement à un bénéfice net de 1,06 million de dollars pour le trimestre clos le 31 mars 2023, soit une augmentation de 1,6 million de dollars ou 151 %. Le bénéfice par action (BPA) pour le trimestre clos le 31 mars 2024 s'est élevé à 1,48 $ par action de base et dilué, contre 0,59 $ par action de base et diluée déclaré pour le trimestre clos le 31 mars 2023.

Bilan

Dans l'ensemble, l'actif total a augmenté de 27,9 millions de dollars, ou 3,6 %, pour atteindre 793,8 millions de dollars au 31 mars 2024, comparativement à 765,9 millions de dollars au 31 décembre 2023.

Le total de la trésorerie et des équivalents de trésorerie est passé de 105,0 millions de dollars au 31 décembre 2023 à 113,2 millions de dollars au 31 mars 2024, soit une augmentation de 8,2 millions de dollars ou 7,8 %. Les titres de placement, principalement disponibles à la vente, ont augmenté de 14,1 millions de dollars pour atteindre 50,2 millions de dollars au 31 mars 2024, contre 36,1 millions de dollars au 31 décembre 2023. La croissance de la trésorerie et des équivalents de trésorerie et des titres de placement disponibles à la vente pour le premier trimestre clos le 31 mars 2024 a continué de renforcer la position de liquidité de la Société.

Les prêts, déduction faite des frais et charges reportés et de la provision pour pertes sur créances, y compris les prêts détenus en vue de la vente, ont augmenté de 5,1 millions de dollars, ou 0,9 %, pour le trimestre clos le 31 mars 2024, par rapport au 31 décembre 2023. Total des prêts nets au 31 mars 2024 s'élevaient à 592,3 millions de dollars, contre 587,2 millions de dollars au 31 décembre 2023. Sur le total des prêts nets en cours pour chaque période, les prêts garantis par des biens immobiliers commerciaux augmentent de 9,4 millions de dollars, suivis de 1,8 million de dollars en prêts commerciaux non immobiliers, de 1,5 million de dollars en prêts à la construction résidentielle, et 216 000 $ en marge de crédit sur valeur domiciliaire pour le trimestre clos le 31 mars 2024. Les augmentations ont été compensées par des diminutions de 4,7 millions de dollars en prêts immobiliers agricoles, 1,4 million de dollars en prêts fonciers, 902 000 $ en prêts résidentiels pour 1 à 4 familles, 412 000 $ en prêts immobiliers. résidentiel 1-4 familles – détenus en vue de la vente, 234 000 $ en multifamilial et une diminution combinée de 208 000 $ en prêts agricoles non immobiliers et à la consommation pour le trimestre terminé le 31 mars 2024.

La croissance des dépôts a été forte pour le trimestre clos le 31 mars 2024, le total des dépôts ayant augmenté de 24,7 millions de dollars, ou 3,6 %, pour atteindre 704,8 millions de dollars au 31 mars 2024, contre 680,1 millions de dollars au 31 décembre 2023. Les chèques ne portant pas intérêt ont augmenté de 23,0 millions de dollars et les dépôts d'intérêts ont augmenté de 23,0 millions de dollars et Les comptes porteurs ont augmenté de 3,2 millions de dollars et les économies de 238 000 $ pour le trimestre terminé le 31 mars 2024. Les augmentations ont été compensées par des diminutions de 1,17 million de dollars des dépôts à terme et de 607 000 $ des comptes du marché monétaire pour le trimestre terminé le 31 mars 2024.

L'histoire continue

Le total des emprunts à long terme est resté le même à 8,5 millions de dollars au 31 mars 2024 et au 31 décembre 2023.

releve de revenue

Le revenu net d'intérêts s'est élevé à 7,6 millions de dollars pour le trimestre clos le 31 mars 2024, contre 5,5 millions de dollars pour le trimestre clos le 31 mars 2023, soit une augmentation de 2,1 millions de dollars, ou 37,9 %. Le taux moyen sur les actifs productifs a augmenté à 6,13% au 31 mars 2024 contre 5,20% au 31 mars 2023. Le coût des dettes portant intérêts a augmenté à 3,36% au 31 mars 2024 contre 2,36% au 31 mars 2023. L'augmentation du rendement des actifs productifs et du coût des passifs portant intérêt sont tous deux le résultat d'augmentations continues des taux des actifs et passifs nouveaux et renouvelés au cours des périodes comparatives. La marge nette d'intérêts s'est élevée à 4,08 % pour le trimestre clos le 31 mars 2024, contre 3,45 % pour le trimestre clos le 31 mars 2023.

Pour le trimestre terminé le 31 mars 2024, aucune provision pour pertes sur créances n'a été passée en charges, comparativement à 138 000 $ pour le trimestre terminé le 31 mars 2023.

Le total des revenus autres que d'intérêts s'est élevé à 811 000 $ pour le trimestre terminé le 31 mars 2024, comparativement à 781 000 $ pour le trimestre terminé le 31 mars 2023, soit une augmentation de 30 000 $ ou 3,8 %. De cette augmentation, les frais de service sur les comptes de dépôt ont augmenté de 67 000 $ et les revenus provenant des activités hypothécaires ont augmenté de 10 000 $ pour le trimestre terminé le 31 mars 2024 par rapport au trimestre terminé le 31 mars 2023. Les augmentations ont été compensées par une diminution des un produit net de la vente d'actifs saisis de 38 000 $ et une diminution des autres revenus de 9 000 $ pour le trimestre terminé le 31 mars 2024 par rapport à la même période en 2023.

Les frais autres que d'intérêts totaux ont augmenté de 287 000 $, ou 5,9 %, pour atteindre 5,1 millions de dollars pour le trimestre terminé le 31 mars 2024, comparativement à 4,8 millions de dollars pour le trimestre terminé le 31 mars 2023. L'élément ayant contribué le plus à l'augmentation totale était l'augmentation des salaires. et avantages sociaux de 159 000 $ pour le trimestre terminé le 31 mars 2024 par rapport à la même période en 2023. Toutes les autres dépenses combinées ont augmenté d'un montant net de 128 000 $ pour le trimestre terminé le 31 mars 2024 par rapport à la même période en 2023. .

Le ratio d'efficacité de la Société, une mesure des dépenses en pourcentage du revenu total, a diminué considérablement pour s'établir à 61 % pour le trimestre clos le 31 mars 2024, contre 77 % pour le trimestre clos le 31 mars 2023. L'augmentation des intérêts nets les revenus, comme indiqué précédemment, pour les périodes comparatives ont été le principal facteur de cette réduction du ratio d’efficience.

Autres informations financières

Les actifs non performants, y compris les prêts en souffrance depuis 90 jours ou plus, les prêts sans accumulation et autres actifs saisis, ont diminué de 2,93 millions de dollars au 31 décembre 2023 à 2,89 millions de dollars au 31 mars 2024, soit une diminution de 37 000 $. Le total des actifs non performants représentait 0,36 % et 0,38 % du total des actifs au 31 mars 2024 et au 31 décembre 2023, respectivement.

La provision pour pertes sur créances en vertu de CECL s'élevait à 6,07 millions de dollars, ou 1,01 % du total des prêts au 31 mars 2024, contre 6,05 millions de dollars, ou 1,02 % du total des prêts au 31 décembre 2023. Les recouvrements nets pour le trimestre terminé le 31 mars 2024 étaient de 18 000 $, comparativement à des recouvrements nets de 15 000 $ pour le trimestre clos le 31 mars 2023. Le ratio des recouvrements nets par rapport à l'encours moyen des prêts était de 0,003 % aux 31 mars 2024 et 2023.

Déclaration de dividende

Le conseil d'administration a approuvé un dividende en espèces de 0,42 $ par action payable le 7 juin 2024 aux actionnaires inscrits au 24 mai 2024.

Informations sur la société

Century Next Financial Corporation est la société holding de Century Next Bank (la « Banque ») qui exerce ses activités à partir de son bureau principal à Ruston, en Louisiane. La Société a été créée en 2010 et est soumise à la surveillance réglementaire du Conseil des gouverneurs de la Réserve fédérale. La Banque est une filiale en propriété exclusive et est une association d'épargne couverte à charte fédérale assurée et soumise à la surveillance réglementaire du Bureau du contrôleur de la monnaie. La banque a été créée en 1905 et son siège est à Ruston, en Louisiane. La banque est une banque à service complet avec quatre sites en Louisiane, dont deux bureaux bancaires à Ruston, un bureau bancaire à Monroe, un bureau bancaire à West Monroe et trois sites en Arkansas, dont deux bureaux bancaires à Crossett et un bureau bancaire à Hambourg. . La Banque met l'accent sur les services bancaires professionnels et personnels destinés principalement aux petites et moyennes entreprises, aux professionnels et aux particuliers. La Banque propose une gamme complète de services bancaires, y compris son activité principale de prêt immobilier aux clients résidentiels et commerciaux.

Les déclarations contenues dans ce communiqué de presse qui ne constituent pas des faits historiques peuvent être des déclarations prospectives au sens où ce terme est défini dans la loi Private Securities Litigation Reform Act de 1995. Les déclarations prospectives peuvent être identifiées par le fait qu'elles ne se rapportent pas strictement à des faits historiques. ou des faits actuels. Ils incluent souvent des mots comme « croire », « s'attendre à », « anticiper », « estimer » et « avoir l'intention » ou des verbes au futur ou au conditionnel tels que « volonté », « serait », « devrait », « pourrait » ou « peut. » Nous ne nous engageons pas à mettre à jour les déclarations prospectives.

Coordonnées de la société financière Century Next :

William D. Hogan, président et chef de la direction ou
Mark A. Taylor, CPA CGMA, vice-président exécutif et chef des finances
(318) 255-3733

Site Web de la société : www.cnext.bank