Examen face à face : Bank of America (NYSE :BAC) et First Bancorp (NASDAQ :FNLC)

8 views 6:54 am 0 Comments juin 9, 2024

Bank of America (NYSE : BAC – Obtenez un rapport gratuit) et First Bancorp (NASDAQ : FNLC – Obtenez un rapport gratuit) sont toutes deux des sociétés financières, mais quelle est l’action supérieure ? Nous comparerons les deux sociétés en fonction de la solidité de leur rentabilité, de leur valorisation, de leur risque, des recommandations des analystes, de leurs bénéfices, de leurs dividendes et de leur actionnariat institutionnel.

Bénéfice et valorisation

Ce tableau compare les revenus bruts, le bénéfice par action et la valorisation de Bank of America et de First Bancorp.

Revenu brut Rapport prix/ventes Revenu net Bénéfice par action Ratio cours/bénéfice
Banque d’Amérique 171,91 milliards de dollars 1,81 26,52 milliards de dollars 2,89 $ 13.76
Première banque 78,12 millions de dollars 3.32 29,52 millions de dollars 2,48 $ 9h40

Bank of America a des revenus et des bénéfices plus élevés que First Bancorp. First Bancorp se négocie à un ratio cours/bénéfice inférieur à celui de Bank of America, ce qui indique qu’elle est actuellement la plus abordable des deux actions.

Propriété interne et institutionnelle

70,7 % des actions de Bank of America sont détenues par des investisseurs institutionnels. À titre comparatif, 40,4 % des actions de First Bancorp sont détenues par des investisseurs institutionnels. 0,3 % des actions de Bank of America sont détenues par des initiés de l’entreprise. En comparaison, 6,0 % des actions de First Bancorp sont détenues par des initiés de l’entreprise. Une forte propriété institutionnelle indique que les grands gestionnaires de fonds, les fonds de dotation et les fonds spéculatifs croient qu’une entreprise est prête à connaître une croissance à long terme.

Dividendes

Bank of America verse un dividende annuel de 0,96 $ par action et a un rendement en dividende de 2,4 %. First Bancorp verse un dividende annuel de 1,40 $ par action et a un rendement en dividende de 6,0 %. Bank of America verse 33,2 % de ses bénéfices sous forme de dividendes. First Bancorp verse 56,5 % de ses bénéfices sous forme de dividende. Les deux sociétés ont des ratios de distribution sains et devraient être en mesure de couvrir leurs dividendes avec des bénéfices au cours des prochaines années. Bank of America a augmenté son dividende pendant 10 années consécutives et First Bancorp a augmenté son dividende pendant 6 années consécutives.

Recommandations des analystes

Ceci est un résumé des recommandations actuelles pour Bank of America et First Bancorp, telles que rapportées par MarketBeat.com.

Vendre des évaluations Conserver les notes Acheter des évaluations Notes d’achat fortes Note Note
Banque d’Amérique 1 7 dix 0 2,50
Première banque 0 0 0 0 N / A

Bank of America a actuellement un objectif de cours consensuel de 39,26 $, ce qui suggère une baisse potentielle de 1,31 %. Compte tenu du potentiel de hausse probable plus élevé de Bank of America, les analystes de recherche pensent clairement que Bank of America est plus favorable que First Bancorp.

Volatilité et risque

Bank of America a un bêta de 1,36, ce qui suggère que le cours de son action est 36 % plus volatil que le S&P 500. En comparaison, First Bancorp a un bêta de 0,58, ce qui suggère que le cours de son action est 42 % moins volatil que le S&P 500.

Rentabilité

Ce tableau compare les marges nettes, le rendement des capitaux propres et le rendement des actifs de Bank of America et de First Bancorp.

Marges nettes Retour sur capitaux propres Le rendement des actifs
Banque d’Amérique 13,94% 10,88% 0,89%
Première banque 18,41% 11,68% 0,94%

Résumé

Bank of America bat First Bancorp sur 10 des 16 facteurs comparés entre les deux actions.

À propos de la Banque d’Amérique

(Obtenir un rapport gratuit)

Bank of America Corporation, par l’intermédiaire de ses filiales, fournit des produits et services bancaires et financiers aux particuliers, aux petites et moyennes entreprises, aux investisseurs institutionnels, aux grandes entreprises et aux gouvernements du monde entier. Elle opère dans quatre segments : banque grand public, gestion mondiale de patrimoine et d’investissement (GWIM), banque mondiale et marchés mondiaux. Le segment Consumer Banking propose des comptes d’épargne traditionnels et du marché monétaire, des certificats de dépôt et des IRA, des comptes chèques sans intérêt et portant intérêt, ainsi que des comptes et produits d’investissement ; cartes de crédit et de débit; les prêts hypothécaires résidentiels et les prêts sur valeur domiciliaire ; et les prêts directs et indirects, tels que les prêts automobiles, les véhicules récréatifs et les prêts personnels à la consommation. Le segment GWIM fournit des produits et services de gestion de placements, de courtage, de banque, de fiducie et de retraite ; solutions de gestion de patrimoine ; et des solutions personnalisées, y compris des services spécialisés de gestion d’actifs. Le segment Global Banking propose des produits et services de prêt, notamment des prêts commerciaux, des baux, des facilités d’engagement, du financement du commerce ainsi que des prêts immobiliers commerciaux et basés sur des actifs ; des solutions de trésorerie, telles que la gestion de trésorerie, les opérations de change, les options d’investissement à court terme et les services aux commerçants ; solutions de gestion du fonds de roulement ; souscription et distribution de titres de créance et d’actions, ainsi que services de conseil liés aux fusions et autres ; et la recherche sur les titres à revenu fixe et les actions, ainsi que certains services basés sur le marché. Le segment Marchés mondiaux fournit des services de tenue de marché, de financement, de compensation de titres, de règlement et de garde ; titres et produits dérivés ; et des produits de gestion des risques utilisant des produits dérivés de taux d’intérêt, d’actions, de crédit, de devises et de matières premières, de change, de titres à revenu fixe et de produits liés aux prêts hypothécaires. Bank of America Corporation a été fondée en 1784 et est basée à Charlotte, en Caroline du Nord.

À propos de First Bancorp

(Obtenir un rapport gratuit)

The First Bancorp, Inc. fonctionne comme société holding de First National Bank qui fournit une gamme de produits et services bancaires aux particuliers et aux entreprises. Elle propose divers produits de dépôt, notamment à vue, MAINTENANT, à temps, d’épargne, du marché monétaire et des certificats de comptes de dépôt. La société propose également des prêts commerciaux comprenant des biens immobiliers commerciaux occupés par le propriétaire, tels que des prêts hypothécaires pour financer des investissements dans des biens immobiliers tels que des espaces commerciaux, des bureaux, des bâtiments industriels, des hôtels, des établissements d’enseignement et d’autres propriétés à usage spécifique ou mixte ; prêts immobiliers commerciaux non occupés par leur propriétaire ; la construction commerciale pour financer la construction d’un mélange de propriétés immobilières commerciales occupées par leur propriétaire et non-propriétaires ; et les prêts commerciaux et industriels, y compris les prêts renouvelables et à terme destinés au financement du fonds de roulement et/ou des investissements en capital. De plus, elle propose des prêts commerciaux multifamiliaux ; prêts à terme pour biens immobiliers résidentiels et prêts à la construction de biens immobiliers résidentiels ; prêts aux municipalités du Maine pour des dépenses capitalisées, des projets de construction ou des notes d’anticipation fiscale ; prêts renouvelables et à terme sur valeur domiciliaire ; et les marges de crédit personnelles et les prêts amortissables à diverses fins, comme les automobiles, les véhicules récréatifs, la consolidation de dettes, les dépenses personnelles ou la protection contre les découverts. En outre, la société propose des services de banque privée, de planification financière, de gestion de placements et de fiducie aux particuliers, aux entreprises, aux organisations à but non lucratif et aux municipalités ; et le courtage, les rentes et divers produits d’assurance, ainsi que les services de traitement des paiements. Elle opère par l’intermédiaire de bureaux bancaires à service complet dans les comtés de Lincoln, Knox, Waldo, Penobscot, Hancock et Washington dans les régions de la Mid-Coast, de l’Est et du Down East du Maine. La société était autrefois connue sous le nom de First National Lincoln Corporation et a changé son nom pour The First Bancorp, Inc. en avril 2008. The First Bancorp, Inc. a été fondée en 1864 et est basée à Damariscotta, dans le Maine.

Recevez quotidiennement des actualités et des évaluations pour Bank of America – Entrez votre adresse e-mail ci-dessous pour recevoir un résumé quotidien concis des dernières nouvelles et des notes des analystes pour Bank of America et les sociétés liées avec la newsletter quotidienne GRATUITE de MarketBeat.com.

Étiquettes : , , , , , ,

Leave a Reply

Votre adresse e-mail ne sera pas publiée. Les champs obligatoires sont indiqués avec *