Le marché mondial des services bancaires en ligne, estimé à 15,20 milliards de dollars américains en 2023, devrait atteindre une taille révisée de 57,35 milliards de dollars américains d'ici 2033, avec une croissance de 14,20 % sur la période d'analyse 2024-2033. La région Amérique du Nord représentera la plus grande part de marché avec une croissance des revenus.
Newark, 23 avril 2024 (GLOBE NEWSWIRE) — Selon le rapport publié par The Brainy Insights, le marché mondial des services bancaires en ligne devrait passer de 15,20 milliards USD en 2023 à 57,35 milliards USD d'ici 2033, avec un TCAC de 14,20 %. au cours de la période de prévision 2024-2033.
La banque en ligne ou banque par Internet est un système de paiement électronique qui permet aux clients d'une banque ou d'une autre institution financière d'effectuer une série d'échanges monétaires via le site de l'établissement monétaire. Le système bancaire en ligne sera essentiel pour le système bancaire de base exploité par une banque et s'oppose aux services bancaires en succursale, qui étaient la manière conventionnelle dont les clients accédaient aux services bancaires. Les logiciels bancaires sur Internet offrent des services financiers aux particuliers et aux entreprises, tels que les soldes des comptes, l'obtention de relevés, la vérification des transactions récentes et l'exécution de paiements. L'utilisation des services bancaires électroniques par les entreprises a commencé au milieu des années 90. Les services bancaires électroniques sont apparus en nombre plus important en raison des faibles dépenses de fonctionnement.
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Détails de la couverture du rapport
Couverture du rapport | Détails |
Période de prévision | 2024-2033 |
Année de référence | 2023 |
Taille du marché en 2023 | 15,20 milliards de dollars |
Taille du marché en 2033 | 57,35 milliards de dollars |
TCAC | 14,20% |
Nombre de pages dans le rapport | 237 |
Segments couverts | par type de service, type bancaire, régions |
Conducteurs | Amélioration de la vitesse Internet |
Opportunités | Mesures de sécurité renforcées |
Premièrement, il s'agit de transactions aux guichets automatiques et par téléphone. Récemment, elle s'est tournée vers Internet, un nouveau canal entre les clients et les banques qui profite aux deux. L'objectif principal des services bancaires électroniques est d'offrir aux clients des avantages beaucoup plus rapides et à moindre coût. Au cours des vingt dernières années, le secteur bancaire a choisi une autre technique bancaire basée sur les progrès des technologies de l'information. Les progrès des services bancaires électroniques ont commencé avec l’utilisation des guichets automatiques, puis se sont développés vers les services bancaires en ligne. Désormais, c'est chose faite sur les téléphones mobiles. Les services bancaires en ligne restent les meilleurs pour les transactions monétaires. La banque électronique offre de nombreux avantages aux banques et aux clients. Les services bancaires électroniques ont rendu la vie beaucoup plus facile et accélérée les transactions bancaires pour les clients et les banques.
L'expansion du marché sera limitée par la gestion des accès et l'authentification des utilisateurs. Pour protéger les informations sensibles des clients et empêcher tout accès non autorisé, il est essentiel de garantir des méthodes d’authentification robustes. Trouver la bonne harmonie entre les efforts de sécurité et une expérience facile à utiliser est un défi. Une grande complexité dans les processus d'authentification peut provoquer la déception des clients, tandis qu'une trop faible quantité peut compromettre la sécurité. Même si les techniques de validation biométrique, comme les empreintes digitales ou la reconnaissance faciale, améliorent la sécurité, des inquiétudes subsistent quant à la protection et au stockage des données biométriques. Les institutions financières devraient répondre à ces inquiétudes pour gagner la confiance des clients.
Croissance et tendances du marché
De nos jours, la majorité des clients utilisent systématiquement les solutions bancaires en ligne. Ils achètent des biens et des services à l'aide de systèmes de paiement en ligne et transfèrent de l'argent à d'autres via des applications bancaires mobiles. La banque en ligne est devenue vitale dans la vie de chacun. Depuis la pandémie, des personnes de différents âges ont commencé à utiliser les services bancaires en ligne et à apprécier les services bancaires numériques. Les sociétés de développement de logiciels financiers utilisent des innovations récentes telles que l'intelligence artificielle, l'apprentissage automatique, la blockchain, le cloud computing, etc. pour des changements financiers avancés. De nos jours, les particuliers ont commencé à payer leur travail et leurs produits via des canaux avancés vers les magasins de détail ou les magasins Internet. Une autorisation à deux facteurs et une confirmation de transaction sont effectuées lorsqu'ils effectuent des paiements numériques afin de rendre les services bancaires mobiles plus rapides et plus sécurisés. L’intelligence artificielle est l’une des principales tendances du secteur bancaire avancé. Les banques ont commencé à utiliser des chatbots basés sur l'IA en temps réel qui les aident à obtenir des informations sur leurs clients et leurs préférences. En dehors de cela, les organisations monétaires du monde entier peuvent utiliser les données clients collectées et les analyses avancées pour offrir des services en ligne personnalisés aux clients.
Principales conclusions
• En 2023, le segment des paiements représentait la plus grande part du marché, avec 28,65 % et un chiffre d'affaires de 4,35 milliards USD.
Le segment des types de services est divisé en paiements, services de traitement, gestion des clients et des canaux, gestion de patrimoine et autres. En 2023, le segment des paiements représentait la plus grande part du marché, avec 28,65 % et un chiffre d'affaires de 4,35 milliards de dollars.
• En 2023, le segment de la banque de détail a dominé le marché avec la plus grande part de marché de 40,26 % et un chiffre d'affaires de 6,12 milliards USD.
Le segment du type bancaire est divisé en banque de détail, banque d'entreprise et banque d'investissement. En 2023, le segment de la banque de détail a dominé le marché avec la plus grande part de marché de 40,26 % et un chiffre d'affaires de 6,12 milliards de dollars.
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Analyse du segment régional du marché de la banque en ligne
• Amérique du Nord (États-Unis, Canada, Mexique)
• Europe (Allemagne, France, Royaume-Uni, Italie, Espagne, reste de l'Europe)
• Asie-Pacifique (Chine, Japon, Inde, reste de l'APAC)
• Amérique du Sud (Brésil et reste de l'Amérique du Sud)
• Moyen-Orient et Afrique (EAU, Afrique du Sud, reste de la MEA)
Parmi toutes les régions, la région nord-américaine est devenue le plus grand marché mondial des services bancaires en ligne, avec une part de marché de 42 % et 6,38 milliards USD de revenus du marché en 2023. La région nord-américaine devrait être la plus grande prévision de marché. période. Le développement des méthodes de paiement numériques, notamment les paiements peer-to-peer, les paiements sans contact et les portefeuilles numériques, a été frappant en Amérique du Nord. De nombreuses plateformes bancaires en ligne intègrent ces solutions de paiement numérique pour offrir aux utilisateurs un écosystème financier complet. L’environnement réglementaire en Amérique du Nord, y compris aux États-Unis et au Canada, a soutenu le développement monétaire tout en mettant l’accent sur la sécurité des consommateurs. Les cadres réglementaires visent à encourager un paysage concurrentiel et à garantir la sécurité et la protection des transactions bancaires en ligne. Les institutions financières d'Amérique du Nord s'associent fréquemment à des organisations de technologie financière pour mettre à niveau leurs offres bancaires en ligne. Cette collaboration aide les banques traditionnelles à rester compétitives en intégrant des technologies innovantes dans leurs services.
Les principaux acteurs opérant sur le marché mondial de la banque en ligne sont :
• Téménos
• Services de conseil Tata limités
• Sopra Steria
• SAP SE
•Oracle
• Microsoft
• Intellect Design Arena Limitée
• Infosys Limitée
• Solutions I-flex
•Fiserv, Inc.
• Banque de première source
• Finastra
• Systèmes EdgeVerve Limitée
• ebankIT
• CREALOGIX SA
• COR Solutions Financières Limitée
• CGI inc.
• Solution bancaire de capitaux
• Laboratoire de logiciels Canopus
• ACI dans le monde entier, Inc.
Cette étude prévoit les revenus mondiaux, régionaux et nationaux de 2020 à 2033. Brainy Insights a segmenté le marché mondial des services bancaires en ligne en fonction des segments mentionnés ci-dessous :
Marché mondial des services bancaires en ligne par type de service :
• Paiements
• Services de traitement
• Gestion des clients et des canaux
• Gestion de patrimoine
• Autres
Marché mondial des services bancaires en ligne par type bancaire :
• La Banque de détail
• Services bancaires aux entreprises
• Banque d'investissement
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À propos du rapport :
Le marché mondial des services bancaires en ligne est analysé en fonction de sa valeur (en milliards USD). Tous les segments ont été analysés à l’échelle mondiale, régionale et nationale. L'étude comprend l'analyse de plus de 30 pays pour chaque partie. Le rapport analyse les facteurs déterminants, les opportunités, les contraintes et les défis pour obtenir un aperçu critique du marché. L'étude comprend le modèle des cinq forces du porteur, l'analyse de l'attractivité, l'analyse des matières premières, l'analyse de l'offre et de la demande, l'analyse de la grille de position des concurrents, la distribution et l'analyse des canaux de commercialisation.
À propos de Brainy Insights :
The Brainy Insights est une société d'études de marché dont l'objectif est de fournir aux entreprises des informations exploitables grâce à l'analyse de données afin d'améliorer leur sens des affaires. Nous disposons d'un modèle de prévision et d'estimation robuste pour répondre aux objectifs des clients en matière de production de haute qualité dans un court laps de temps. Nous fournissons à la fois des rapports personnalisés (spécifiques aux clients) et des rapports de syndication. Notre référentiel de rapports de syndication est diversifié dans toutes les catégories et sous-catégories de tous les domaines. Nos solutions personnalisées sont conçues pour répondre aux exigences des clients, qu'ils cherchent à se développer ou qu'ils envisagent de lancer un nouveau produit sur le marché mondial.
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