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Les problèmes auxquels sont confrontées les banques aujourd’hui sont des signes des temps : l’accent mis sur l’activisme et la divulgation de mesures climatiques, en plus du fait que les banques doivent s’adapter aux nouvelles politiques de la Réserve fédérale et de la Federal Deposit Insurance Corp., constituent un défi pour les organisations et leurs investisseurs.
JPMorgan Chase et Citigroup ont convenu de révéler
Dans leurs dernières déclarations de procuration, Bank of America et Goldman ont toutes deux recommandé aux actionnaires de voter contre la résolution des actionnaires ; Morgan Stanley n'a pas encore publié publiquement sa procuration.
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Dans son argumentation, Bank of America a déclaré que Bloomberg calcule actuellement les ratios de financement de l'approvisionnement énergétique pour les banques mondiales. Il a également souligné son objectif d’atteindre zéro émission nette de gaz à effet de serre avant 2050 et son assistance aux clients dans leur transition vers zéro émission nette.
Péter Macs – stock.adobe.com
Goldman a écrit qu'elle divulguerait « une quantité importante de nouvelles données sur la durabilité et le climat au cours de l'année prochaine », qui pourraient inclure le ratio de financement de l'approvisionnement énergétique. Il a souligné la réglementation européenne pour expliquer les nouvelles divulgations.
Le
« L'ensemble actuel des régulateurs bancaires pourrait approuver certaines demandes de fusions et acquisitions non émanant de petites banques, en particulier au nom de la stabilité financière si la banque cible est en difficulté », a déclaré Katz à Banquier américain
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Tout cela survient dans un contexte boursier incertain et de performances scrutées des principales cotations boursières. Les actions bancaires se remettent encore d’une année 2023 difficile et attendent avec impatience des signaux forts de la Réserve fédérale indiquant que des baisses de taux d’intérêt sont effectivement envisagées, ce qui pourrait contribuer à provoquer une sérieuse reprise. Pendant ce temps, le Conseil des gouverneurs de la Fed surveille de près les valorisations boursières records, car elles pourraient
Apprenez-en davantage ci-dessous sur ces défis et sur d’autres défis auxquels les banques et les investisseurs sont confrontés.
Al Drago/Bloomberg
La Fed se penche sur les actions des « sept magnifiques » et leur rôle sur le marché
Membre du Conseil des gouverneurs de la Réserve fédérale
« Ayant été analyste boursier, je suis toujours préoccupé par toute augmentation de valeur au-delà des fondamentaux sous-jacents d'une entreprise », a déclaré Cook après avoir prononcé une conférence à l'Université Harvard. « Nous suivons cela de près du point de vue de la stabilité financière. »
Le sujet d'une bulle boursière a été soulevé en relation avec les récentes clôtures record de la plus grande bourse américaine. Quelques jours avant son discours, l'indice Nasdaq Composite – qui est fortement pondéré en faveur des plus grandes entreprises technologiques du pays – a clôturé à un niveau record.
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Citigroup et JPMorgan Chase conviennent de divulguer leur ratio de financement de l'approvisionnement énergétique
Citigroup et JPMorgan Chase vont bientôt commencer à divulguer publiquement ce que l'on appelle le ratio de financement de l'approvisionnement en énergie, qui mesure le niveau de financement d'une entreprise pour les énergies à faible émission de carbone par rapport aux combustibles fossiles, après avoir fait face à la pression du bureau du contrôleur de la ville de New York et de trois pensions de la ville de New York. fonds.
« Nous avons trouvé un terrain d'entente avec le contrôleur de New York sur la divulgation d'un ratio de financement des énergies propres, étant entendu qu'il nous faudra du temps et des ressources pour développer une approche décisionnelle utile », a déclaré un porte-parole de JPMorgan Chase dans un communiqué.
Les mesures prises par ces deux banques font suite à une perte de dynamique l'année dernière en raison
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La politique proposée par la FDIC aura un effet étouffant sur les fusions de grandes banques
La Federal Deposit Insurance Corp. a publié en mars une nouvelle proposition de déclaration de politique sur les opérations de fusion bancaire qui a officialisé le scepticisme largement compris de l'administration à l'égard de la consolidation bancaire, en particulier lorsqu'il s'agit de grandes entreprises. Cette déclaration devrait renforcer l’accent mis par les régulateurs de l’ère Biden sur la stabilité financière et la compétitivité des marchés lors de l’examen des transactions et risque d’accroître la frustration des grandes institutions souhaitant fusionner.
« (Cela souligne) à quel point il est extrêmement difficile d'être une banque avec des actifs compris entre 50 et 250 milliards de dollars, qui est confrontée aux mêmes coûts réglementaires que JPMorgan mais qui sont (quinze fois) plus petits – et il semble peu probable que les régulateurs leur permettent de fusionner pour gagner. à grande échelle », a déclaré Brian Graham, associé du groupe Klaros, à American Banker's.
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Les actions bancaires se redressent, mais doivent encore être stimulées par les baisses de taux de la Fed
Les actions bancaires se redressent après une année 2023 difficile, mais avancent avec légèreté et pourraient avoir besoin de nouveaux signaux de la Réserve fédérale indiquant que des baisses de taux d’intérêt sont prévues cette année pour organiser une sérieuse reprise. En mars, la Fed a hésité à réduire ses taux, mais a laissé entendre que des réductions seraient à venir, l'indice KBW Nasdaq Bank ayant augmenté de plus de 2 % ce jour-là.
Alors que les responsables de la Fed maintiennent leur taux cible dans la fourchette de 5,25 % à 5,50 %, une majorité d’entre eux prévoient dans un rapport que trois réductions de taux seraient possibles cette année. Ils se réuniront ensuite en mai, puis à nouveau en juin.
Toutefois, à court terme, « la voie à suivre est incertaine », a déclaré le président de la Fed, Jerome Powell, lors d'une conférence de presse en mars. « Nous sommes fermement déterminés à ramener l'inflation à notre objectif de 2 %. »
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Capital One développe un plan d'investissement communautaire avec l'acquisition de Discover
Capital One « rencontre de manière proactive » des organisations pour soutenir la création d'un plan d'avantages communautaires pour accompagner son
Les plans d'avantages communautaires sont devenus monnaie courante dans le cadre des acquisitions, les banques cherchant à expliquer aux régulateurs comment leurs transactions satisferont aux exigences de la Community Reinvestment Act. De tels accords incluent souvent des engagements visant à développer les services bancaires dans les zones à revenus faibles ou modérés. Les engagements se répartissent généralement en trois catégories : prêts et investissements pour le développement communautaire ; des logements abordables et des prêts hypothécaires résidentiels ; et des dollars philanthropiques.
Un groupe qui n'est pas actif dans les discussions avec Capital One est la National Community Reinvestment Coalition, un groupe de défense des prêts équitables qui a négocié 21 plans d'avantages communautaires avec des banques depuis 2016, selon le site Internet. Le NCRC, qui compte plus de 700 organisations membres, s'oppose à l'acquisition imminente de Discover par Capital One, arguant qu'une grande partie du modèle commercial de Capital One profite des titulaires de cartes de crédit à faible revenu et que l'accord diminuerait la concurrence.
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