Avec une capitalisation boursière approchant les 300 milliards de dollars et un actif total au bilan de 3,3 billions de dollars, Banque d'Amérique est sans aucun doute l’une des plus grandes institutions financières du marché. Il est également connu pour être l'un des projets dirigés par Warren Buffett. Berkshire Hathawayles principaux titres de .
Cela pourrait vous inciter à accorder une attention particulière à cette action bancaire, voire à acheter des actions. Mais si vous continuez à lire, vous oublierez peut-être bientôt Bank of America et envisagerez fortement d'acheter le magnifique actions bancaires présenté ci-dessous.
De fortes tendances de croissance
Le capitalisme crée (et nécessite) une innovation constante. Peut-être qu’aucune entreprise n’a autant innové dans le secteur bancaire que Technologies SoFi (NASDAQ : SOFI) a. Cette société est passée d’une concentration uniquement sur le refinancement de la dette étudiante à une puissance bancaire numérique à part entière. SoFi propose des comptes chèques et d'épargne, un service de courtage, des cartes de crédit et de débit et divers produits de prêt.
L'entreprise s'est développée rapidement au fil des années. Elle compte 7,5 millions de clients, contre moins d'un million il y a quatre ans. Cela s'est traduit par une augmentation des revenus de 375 % entre 2019 et 2023. SoFi fait clairement du bon travail en répondant spécifiquement aux besoins de sa base d'utilisateurs, en attirant une clientèle aux revenus plus élevés et avertie en matière de numérique.
Même dans un environnement de taux d’intérêt plus élevés, qui devrait créer des difficultés pour n’importe quelle banque, SoFi fait état d’une croissance considérable, ce qui est très encourageant. Les revenus ont augmenté de 35 % l’année dernière. Bank of America, en revanche, a vu ses revenus diminuer de 2 % au premier trimestre qui vient de s'achever.
Les investisseurs peuvent être optimistes quant à la poursuite de la croissance de SoFi pendant une longue période. La direction s'attend à ce que les revenus augmentent de 20 à 25 % par an au cours des trois prochaines années. Si l’entreprise réussit à pénétrer les marchés internationaux, même à distance, comme c’est le cas des États-Unis, la piste d’expansion sera encore plus massive.
En regardant la rentabilité
Bank of America mérite du crédit car son historique d’exploitation est beaucoup plus long que SoFi. Cela signifie qu’elle a acquis une compétence de base lorsqu’il s’agit d’exploiter de manière rentable une grande institution financière. Des bénéfices constants contribuent à générer des dividendes et des rachats d'actions, ce qui pourrait intéresser certains investisseurs, en particulier ceux qui cherchent à posséder des entreprises éprouvées qui rapportent de l'argent aux actionnaires.
Parce que SoFi a donné la priorité à la croissance avant tout, elle n’a pas été rentable tout au long de son histoire. Comme pour toute autre entreprise technologique ou logicielle, le but du jeu a été d’investir de manière agressive dans la création de produits et d’attirer davantage d’utilisateurs. Mais les choses changent en ce qui concerne les résultats financiers.
Au cours des trois derniers mois de 2023, SoFi a déclaré son tout premier bénéfice trimestriel en tant qu'entreprise publique, produisant bénéfice par action (BPA) de 0,02 $ sur un bénéfice GAAP de 48 millions de dollars. C’est infime comparé aux revenus de 2,1 milliards de dollars. Cependant, les dirigeants ont donné des indications sur ce que l’avenir pourrait leur réserver.
Les taureaux SoFi ont de nombreuses raisons d’être enthousiasmés. En effet, la direction estime qu'en 2026, SoFi enregistrera un BPA compris entre 0,55 et 0,80 $. Après cela, le BPA devrait augmenter de 20 à 25 % par an.
Bien entendu, il est toujours judicieux de prendre ces estimations avec des pincettes. Cela vous montre toujours que SoFi est probablement en train de franchir le cap financier alors qu'il commence à mieux exploiter ses coûts d'exploitation.
L'action SoFi a un potentiel de rendement
Je peux comprendre pourquoi les investisseurs qui souhaitent s’exposer au secteur bancaire auraient les yeux rivés sur Bank of America. C'est une entreprise durable qui a résisté à l'épreuve du temps. Il est également utile que Buffett soit l’un des principaux actionnaires.
Mais si vous cherchez à obtenir des rendements supérieurs au marché sur le long terme, SoFi est clairement le gagnant. La combinaison d’une forte croissance des revenus et d’une accélération des bénéfices crée la recette parfaite pour un investissement gagnant. Si vous pensez qu'il s'agit d'une action à plus haut risque, c'est peut-être une bonne idée d'initier une position plus petite dans votre portefeuille.
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Bank of America est un partenaire publicitaire de The Ascent, une société Motley Fool. Neil Patel et ses clients n'ont aucune position sur aucune des actions mentionnées. The Motley Fool occupe des postes et recommande Bank of America et Berkshire Hathaway. The Motley Fool a une politique de divulgation.
Oubliez la Bank of America ; Achetez plutôt cette magnifique action bancaire a été initialement publié par The Motley Fool